Apa Itu DFEM? (Arti, Kelebihan, Kekurangan)

Investasi di pasar negara berkembang sering kali dianggap memiliki risiko yang tinggi, tetapi juga menawarkan potensi keuntungan yang besar. Dalam situasi ini, DFEM digunakan sebagai ETF yang fokus pada pasar negara berkembang dengan pendekatan inti berbasis dimensi. Jika Anda berinvestasi secara konsisten dalam DFEM selama 10-20 tahun, ada kemungkinan untuk memanfaatkan pertumbuhan pasar negara berkembang dan diversifikasi portofolio Anda. Hari ini, kita akan membahas apa itu DFEM, bersama dengan kelebihan dan kekurangannya.

Apa Itu DFEM?

DFEM adalah ETF yang tersedia di pasar saham AS yang berfokus pada pasar negara berkembang. Singkatan dari Dimensional Emerging Markets Core Equity 2 ETF, DFEM juga dikenal sebagai "Dimensional Emerging Markets".

DFEM bertujuan untuk menawarkan eksposur yang luas pada saham di pasar negara berkembang, dengan strategi yang bertumpu pada pendekatan berbasis dimensi untuk memilih saham yang diharapkan memberikan hasil yang lebih baik dari pasar secara keseluruhan.

Fitur Utama DFEM

• Berinvestasi di perusahaan dari berbagai sektor di pasar negara berkembang.
• Menggunakan pendekatan berbasis dimensi yang menekankan faktor-faktor seperti kapitalisasi pasar, nilai, dan profitabilitas.
• Diversifikasi yang luas di berbagai negara dan industri.

Setelah seleksi, saham-saham yang dianggap memiliki potensi lebih besar dipilih berdasarkan berbagai kriteria termasuk ukuran perusahaan, harga saham relatif terhadap fundamental, dan profitabilitas.

Komposisi DFEM

DFEM terdiri dari saham-saham yang tersebar di berbagai sektor dan negara di pasar negara berkembang, seperti Tiongkok, India, Brasil, dan Rusia. ETF ini dirancang untuk mencakup perusahaan-perusahaan besar hingga menengah yang memiliki likuiditas yang baik dan fundamen keuangan yang kuat.

Kelebihan DFEM

Diversifikasi Global

Dengan berinvestasi di DFEM, Anda mendapatkan eksposur ke berbagai pasar negara berkembang. Ini membantu mengurangi risiko yang terkait dengan investasi di satu negara atau sektor spesifik. Diversifikasi global ini memungkinkan potensi pertumbuhan yang stabil meskipun ada volatilitas di pasar tertentu.

Pendekatan Berbasis Dimensi

DFEM menggunakan pendekatan berbasis dimensi untuk memilih saham. Ini berarti ETF tidak hanya mengikuti indeks pasar negara berkembang tetapi juga memilih saham berdasarkan faktor-faktor seperti ukuran perusahaan, harga relatif, dan profitabilitas. Pendekatan ini dirancang untuk mengidentifikasi saham-saham dengan potensi pertumbuhan yang lebih tinggi.

Potensi Pertumbuhan yang Tinggi

Pasar negara berkembang sering kali memiliki pertumbuhan ekonomi yang lebih cepat dibandingkan dengan pasar negara maju. Dengan berfokus pada saham-saham di pasar ini, DFEM menawarkan peluang untuk mendapatkan keuntungan dari pertumbuhan ekonomi yang pesat.

Kekurangan DFEM

Volatilitas Tinggi

Salah satu kekurangannya adalah volatilitas yang tinggi. Pasar negara berkembang cenderung lebih berfluktuasi dibandingkan dengan pasar negara maju. Ini berarti harga saham dalam DFEM bisa mengalami perubahan yang signifikan dalam jangka pendek.

Risiko Politik dan Ekonomi

Investasi di pasar negara berkembang membawa risiko tambahan seperti risiko politik dan ekonomi yang lebih tinggi. Kebijakan pemerintah yang tidak stabil, perubahan regulasi, dan tantangan ekonomi bisa mempengaruhi kinerja ETF ini.

Biaya yang Lebih Tinggi

DFEM memiliki biaya yang mungkin lebih tinggi dibandingkan dengan beberapa ETF lain yang berfokus pada pasar yang lebih maju. Biaya ini mencakup komisi manajer aset dan biaya transaksi di pasar negara berkembang yang mungkin lebih tinggi.

Strategi Investasi DFEM

DFEM tidak cocok untuk investasi jangka pendek yang mencari keuntungan cepat karena volatilitas dan risiko yang terkait dengan pasar negara berkembang. Namun, bagi mereka yang memiliki rencana investasi jangka panjang, DFEM menawarkan potensi keuntungan yang signifikan melalui diversifikasi dan pertumbuhan ekonomi yang cepat.

Strategi Investasi Jangka Panjang

Untuk berinvestasi di DFEM, disarankan untuk mempersiapkan diri dengan investasi jangka panjang minimal 10 tahun. DFEM menawarkan potensi pertumbuhan melalui eksposur ke pasar negara berkembang dan diversifikasi luas. Namun, perlu disadari bahwa investasi di pasar ini membawa risiko tambahan yang harus diperhitungkan.

Maksimalkan Efek Bunga Majemuk

Jika Anda menginvestasikan sejumlah uang setiap bulan ke DFEM dan menginvestasikan kembali keuntungan yang diperoleh, Anda dapat meningkatkan aset Anda melalui efek bunga majemuk. Dengan investasi jangka panjang dan reinvestasi keuntungan, DFEM adalah pilihan yang baik untuk mengeksploitasi pertumbuhan pasar negara berkembang dan diversifikasi portofolio Anda.

Dengan potensi pertumbuhan yang tinggi di pasar negara berkembang dan strategi berbasis dimensi, DFEM bisa menjadi pilihan investasi yang menarik bagi investor yang memiliki toleransi risiko tinggi dan visi investasi jangka panjang.