Qu'est-ce que VIDI ? (Définition, avantages et inconvénients)

Investir efficacement peut être complexe, surtout lorsqu'il s'agit de diversifier son portefeuille sur le marché international. Le VIDI (Vident International Equity Strategy ETF) s'impose comme une option attrayante pour ceux qui souhaitent exposer une partie de leurs investissements à des marchés internationaux tout en suivant une stratégie basée sur des principes fondamentaux robustes. Explorons ce qu'est le VIDI, ainsi que ses avantages et inconvénients.

Qu'est-ce que le VIDI ?

Le VIDI, ou Vident International Equity Strategy ETF, est un ETF conçu pour offrir une exposition diversifiée aux marchés d’actions internationaux basés sur une approche fondamentale. Lancé par Vident Financial, cet ETF vise à tirer parti d’une stratégie méthodique qui évalue les rendements, la qualité et l’attrait des actions dans divers marchés mondiaux.

Caractéristiques principales du VIDI

• Diversification internationale : Offrant une exposition à des entreprises situées en dehors des États-Unis, ce qui contribue à une diversification accrue.
• Stratégie basée sur des fondamentaux : Les titres sont sélectionnés en fonction de divers critères tels que la rentabilité, la qualité de gestion et la valorisation.
• Répartition géographique équilibrée : Investit dans une variété de régions incluant les marchés développés et émergents.

Composition du VIDI

Le VIDI est composé de centaines d'actions provenant de nombreux pays, mettant l’accent sur les marchés développés et émergents. Il ne se concentre pas sur un secteur en particulier mais cherche à maintenir un équilibre sectoriel pour minimiser les risques liés à certaines industries spécifiques.

Avantages du VIDI

Diversification internationale

Un des plus grands avantages du VIDI est qu'il offre aux investisseurs l'accès à une large gamme de marchés internationaux. Cela est particulièrement bénéfique pour ceux qui veulent réduire la dépendance de leur portefeuille envers les performances économiques d'un seul pays.

Stratégie fondée sur des principes

Le VIDI utilise une approche basée sur des fondamentaux solides pour sélectionner ses actions. Cela inclut l’évaluation de la gestion financière, de la rentabilité et des valorisations attractives, ce qui pourrait potentiellement réduire le risque d'investissement et améliorer les rendements à long terme.

Répartition des risques

Étant donné que le VIDI investit dans une variété de régions et de secteurs, le risque est également réparti. Cela signifie qu'une mauvaise performance dans une région ou un secteur particulier n'aura pas nécessairement un impact significatif sur l'ensemble de l'ETF.

Potentiel de croissance

En incluant des marchés émergents, le VIDI offre aussi une chance d’exposition à des économies en croissance rapide, ce qui pourrait avoir un impact positif sur le rendement global de l'ETF.

Inconvénients du VIDI

Complexité et volatilité des marchés internationaux

Investir dans plusieurs marchés internationaux peut introduire une certaine complexité et volatilité. Les fluctuations monétaires, les instabilités politiques et les différences réglementaires peuvent influencer les performances.

Frais de gestion

Le VIDI peut avoir des frais de gestion plus élevés que certains ETF domestiques en raison des coûts associés à la gestion des investissements internationaux et des recherches nécessaires pour appliquer sa stratégie fondée sur des principes.

Risque de marchés émergents

Bien qu'il y ait du potentiel de croissance, les marchés émergents peuvent être plus volatils et moins prévisibles par rapport aux marchés développés, ce qui peut accroître le risque global.

Stratégie d'investissement dans le VIDI

Le VIDI est particulièrement adapté pour les investisseurs à la recherche d'une diversification internationale à long terme avec une base solide sur des critères fondamentaux.

Stratégie d'investissement à long terme

Pour tirer le meilleur parti du VIDI, les investisseurs devraient envisager une stratégie d'investissement à long terme, de préférence plus de 10 ans. Cela permet aux investissements de mûrir et de surmonter les fluctuations à court terme des marchés internationaux.

Cohérence dans les contributions

Investir de manière régulière et systématique dans le VIDI, ainsi que réinvestir les dividendes, peut augmenter la taille du portefeuille grâce à l'effet de composition. Cette approche est particulièrement efficace pour ceux qui se préparent pour des objectifs financiers à long terme comme la retraite.

Surveillance et réajustement

Même avec une approche d'investissement à long terme, il est important de surveiller régulièrement les performances du VIDI et de réajuster son portefeuille lorsque nécessaire pour aligner avec les objectifs financiers personnels et les conditions du marché.

En résumé, le VIDI est un ETF attractif pour ceux qui souhaitent diversifier leurs portefeuilles à l’échelle internationale avec une stratégie fondée sur des principes fondamentaux solides. Toutefois, il est essentiel de comprendre les risques et de se préparer à une gestion attentive et à long terme pour maximiser les avantages.