Qu'est-ce que SCHY ? (Définition, avantages et inconvénients)

Investir à l'international peut offrir des opportunités diversifiées et potentiellement plus élevées. Parmi les options populaires pour les investisseurs cherchant un revenu régulier et une diversification géographique, le Schwab International Dividend Equity ETF (SCHY) se distingue. Examinons en détail ce qu'est le SCHY, ainsi que ses avantages et inconvénients.

Qu'est-ce que le SCHY ?

Le SCHY est un ETF (Exchange-Traded Fund) géré par Charles Schwab, qui se concentre sur les actions de dividendes internationales. SCHY est l'abréviation de Schwab International Dividend Equity ETF. Cet ETF est conçu pour offrir aux investisseurs un accès à un portefeuille diversifié d'actions internationales versant des dividendes.

Caractéristiques principales du SCHY

• Diversification internationale : Le SCHY investit dans des entreprises situées en dehors des États-Unis, couvrant diverses régions comme l'Europe, l'Asie et d'autres marchés développés.
• Exposition aux dividendes : L'ETF cible les entreprises qui versent des dividendes attractifs et réguliers.
• Indice suivi : Le SCHY suit l'indice Dow Jones International Dividend 100, qui sélectionne les 100 meilleures entreprises en termes de rendement des dividendes, de stabilité des dividendes et de croissance stable à long terme.

Composition du SCHY

Le SCHY se compose majoritairement d'entreprises bien établies dans divers secteurs tels que les biens de consommation de base, les services financiers et les industries. Les entreprises sélectionnées sont reconnues pour leur capacité à verser des dividendes réguliers et à maintenir des fondamentaux solides.

Avantages du SCHY

Diversification Géographique

L'un des principaux avantages d'investir dans le SCHY est la diversification géographique qu'il offre. Il permet aux investisseurs de réduire leur exposition aux risques spécifiques d'un pays, notamment les risques économiques et politique des États-Unis.

Revenu de Dividendes Stable

Le SCHY cible les entreprises reconnues pour leurs versements de dividendes constants et attractifs. Cela peut fournir aux investisseurs un flux de revenu régulier, ce qui est particulièrement avantageux pour ceux à la recherche d'une source de revenus passive.

Frais Comparativement Bas

Les frais annuels du SCHY sont compétitifs par rapport à d'autres ETF de dividendes internationaux. Les frais de gestion sont généralement faibles, permettant aux investisseurs de maximiser leurs rendements à long terme.

Potentiel de Croissance du Capital

En plus des revenus de dividendes, le SCHY offre un potentiel de croissance du capital grâce à ses investissements dans des entreprises solides et bien gérées à travers le monde.

Inconvénients du SCHY

Exposition aux Risques de Change

Investir à l'international expose les investisseurs aux fluctuations des taux de change, ce qui peut affecter le rendement global. Les variations des devises peuvent entraîner une augmentation ou une diminution de la valeur des investissements libellés en devises étrangères.

Rendement des Dividendes Variable

Les rendements des dividendes des entreprises internationales peuvent être moins prévisibles et plus volatils que ceux des entreprises américaines. Les différences dans les politiques de dividende et les événements économiques mondiaux peuvent influencer la régularité et le montant des dividendes versés.

Risques Géopolitiques

Les investissements internationaux sont également exposés aux risques géopolitiques, qui peuvent inclure des changements dans les politiques gouvernementales, des crises économiques ou des conflits régionaux.

Stratégie d'investissement dans le SCHY

Vision à Long Terme

Le SCHY est particulièrement bien adapté aux investisseurs ayant un horizon d'investissement à long terme, de plus de 10 ans. La répartition géographique diversifiée et le focus sur les dividendes stables permettent de maximiser les rendements totaux sur une période prolongée.

Réinvestissement des Dividendes

Réinvestir les dividendes perçus dans le SCHY permet de profiter de l'effet de composition, augmentant ainsi la croissance du capital à long terme. Cette stratégie est bénéfique pour les investisseurs à la recherche de rendements stables et croissants.

Allocation de Portefeuille Diversifiée

Inclure le SCHY dans un portefeuille diversifié permet de réduire le risque global en ajoutant une exposition aux marchés internationaux. Il peut être utilisé en complément d'autres ETF domestiques ou sectoriels pour une stratégie d'investissement équilibrée.

En conclusion, le SCHY offre une opportunité attrayante pour les investisseurs cherchant à diversifier leurs portefeuilles avec des actions internationales de dividendes. Les faibles frais de gestion, la stabilité des dividendes et la diversification géographique font du SCHY un choix judicieux pour un investissement à long terme. Il est cependant crucial de considérer les risques inhérents à l'investissement international, tels que l'exposition aux taux de change et les risques géopolitiques, avant de prendre une décision d'investissement.