Qu'est-ce que NBDS ? (Définition, avantages et inconvénients)

Dans l'univers des investissements, les ETF (Exchange-Traded Funds) représentent une solution populaire pour diversifier son portefeuille tout en minimisant les frais de gestion. Récemment, l'ETF Neuberger Berman Disrupters (NBDS) a suscité l'intérêt pour sa stratégie d'investissement axée sur les entreprises disruptives et innovantes. Explorons en détail ce qu'est NBDS, ainsi que ses avantages et inconvénients.

Qu'est-ce que le NBDS ?

Le NBDS, abréviation de Neuberger Berman Disrupters ETF, est conçu pour exploiter les opportunités offertes par les entreprises considérées comme des "disruptives" dans leurs secteurs respectifs. Ces entreprises perturbent le statu quo en adoptant des technologies de pointe, de nouveaux modèles économiques ou en réinventant des processus existants pour obtenir un avantage concurrentiel significatif.

Caractéristiques principales du NBDS

• Focus sur les entreprises disruptives : Investissement dans des entreprises qui innovent et transforment leurs industries.
• Diversification sectorielle : Couvre plusieurs secteurs, y compris la technologie, la santé, l'énergie, et plus encore.
• Gestion active : Contrairement aux ETF passifs, le NBDS est activement géré pour identifier et capitaliser sur les nouvelles tendances et opportunités.

Composition du NBDS

Le NBDS est composé d'entreprises intervenant dans diverses industries mais ayant en commun un fort potentiel d'innovation et de disruption. Cela inclut des entreprises aussi variées que des start-ups technologiques, des sociétés de biotechnologie ou des entreprises dans le domaine des énergies renouvelables. La sélection est basée sur l’évaluation des perspectives de croissance et de transformation de ces entreprises.

Avantages du NBDS

Potentiel de croissance élevé

Les entreprises disruptives sont souvent en phase de croissance rapide grâce à leur capacité à changer les règles du jeu dans leurs industries respectives. Investir dans NBDS expose les investisseurs à un potentiel de rendements élevés, à condition que ces entreprises réussissent à maintenir leur trajectoire d'innovation.

Diversification accrue

Grâce à sa stratégie multi-sectorielle, le NBDS offre une diversification importante. En incluant des entreprises de divers secteurs innovants, il permet de répartir le risque sur plusieurs domaines, réduisant ainsi la vulnérabilité à la volatilité spécifique d’un secteur.

Gestion professionnelle

Le fonds est activement géré par Neuberger Berman, une société de gestion d'actifs renommée. Cela signifie que les choix d'investissement sont constamment réévalués et ajustés par des professionnels pour maximiser les rendements. Le processus de gestion active peut engendrer des rendements supérieurs par rapport aux ETF passifs.

Inconvénients du NBDS

Volatilité élevée

L'un des principaux inconvénients d'un investissement dans des entreprises disruptives est la volatilité. Ces entreprises, souvent en phase de développement ou de réorientation, peuvent connaître des fluctuations significatives de leur cours de bourse. Les investisseurs doivent être prêts à accepter cette volatilité comme une composante inévitable de la stratégie de l’ETF.

Frais de gestion plus élevés

Les ETF activement gérés, comme le NBDS, tendent à avoir des frais de gestion plus élevés par rapport aux ETF passifs. Cela s'explique par les coûts associés à la recherche, l'analyse et les ajustements réguliers du portefeuille. Pour les investisseurs à long terme, ces frais peuvent éroder une partie des rendements.

Risque de sur-dépendance à l'innovation

Parier sur les entreprises disruptives signifie également faire un pari sur leur capacité à innover continuellement et à maintenir un avantage concurrentiel. Si ces entreprises échouent à remplir ces critères, les performances du NBDS pourraient s'en ressentir négativement.

Stratégie d'investissement dans le NBDS

Le NBDS ne convient pas à tous les investisseurs. Les personnes intéressées par cet ETF devraient avoir une tolérance au risque plus élevée et un horizon d'investissement à long terme. Voici quelques stratégies pour maximiser les bénéfices potentiels de cet ETF.

Stratégie d'investissement à long terme

Pour profiter pleinement du potentiel de croissance des entreprises disruptives, envisagez d'investir dans le NBDS sur une période d'au moins 5 à 10 ans. Comme avec tout investissement innovant, il faut du temps pour que ces entreprises déploient complètement leurs technologies et modèles économiques.

Diversification supplémentaire

Bien que le NBDS offre une diversification sectorielle propre, il est judicieux de l'inclure dans un portefeuille plus large qui couvre également des fonds et des actifs plus stables pour équilibrer le risque et la volatilité élevée associée aux entreprises disruptives.

Réévaluation périodique

Compte tenu de la nature changeante des entreprises disruptives, il est essentiel de réévaluer régulièrement sa position dans le NBDS. Réexaminer la performance et l'alignement du NBDS avec sa stratégie d'investissement personnel permet de s'assurer que l'ETF continue de répondre à ses objectifs financiers.

En somme, le NBDS (Neuberger Berman Disrupters ETF) peut constituer une excellente opportunité d'investissement pour ceux qui cherchent à tirer parti de la croissance et de l'innovation à long terme. Cependant, comme pour tout investissement, il est crucial de bien comprendre les risques et les coûts associés avant de prendre une décision.