Qu'est-ce que IVLU ? (Définition, avantages et inconvénients)

Investir dans des fonds négociés en bourse (ETF) peut offrir une diversification et une gestion professionnelle à moindre coût. Parmi les nombreux ETF disponibles, l'iShares MSCI Intl Value Factor ETF, connu sous le symbole IVLU, attire l'attention des investisseurs à la recherche de croissance à long terme, surtout dans le secteur des actions internationales de valeur. Explorons en détail ce qu'est IVLU, ainsi que ses avantages et inconvénients.

Qu'est-ce que IVLU ?

L'IVLU est un ETF qui suit l'indice MSCI World ex USA Enhanced Value Index. Cet indice regroupe des sociétés de marché développés en dehors des États-Unis qui semblent sous-évaluées selon certains critères financiers clés. L'objectif principal d'IVLU est de capturer la performance des actions de valeur internationales.

Caractéristiques principales du IVLU

• Focus sur la valeur internationale: IVLU sélectionne des actions de sociétés de marché développés en dehors des États-Unis qui sont perçues comme sous-évaluées.
• Multi-factoriel: Le processus de sélection utilise une combinaison de ratios financiers tels que le ratio cours-bénéfice (P/E), le ratio cours-valeur comptable (P/B), et le ratio cours-ventes (P/S), entre autres.
• Diversification sectorielle et géographique: Investit dans divers secteurs et régions, minimisant ainsi les risques spécifiques à un marché ou un secteur.

Composition du IVLU

IVLU investit dans un large éventail de sociétés internationales, couvrant divers secteurs comme la finance, les biens de consommation, la santé, et l'industrie. Parmi les entreprises bien connues figurent Toyota Motor Corp, Novartis AG, et HSBC Holdings PLC. L'ETF est conçu pour offrir une exposition équilibrée et diversifiée, réduisant la dépendance à un seul secteur ou région.

Avantages du IVLU

Exposition aux marchés internationaux

IVLU permet aux investisseurs de diversifier leur portefeuille avec une exposition aux marchés développés internationaux, ce qui peut offrir des opportunités de croissance non corrélées aux marchés domestiques.

Stratégie axée sur la valeur

La stratégie de sélection basée sur des critères de valorisation aide à identifier des entreprises potentiellement sous-évaluées, offrant ainsi un potentiel de rendement à long terme supérieur. Les actions de valeur ont historiquement surperformé les actions de croissance sur de longues périodes.

Diversification accrue

En investissant dans une large gamme de secteurs et de pays, IVLU offre une diversification accrue qui peut réduire le risque global du portefeuille. Cette diversification est essentielle pour atténuer les fluctuations du marché.

Frais de gestion relativement bas

Avec un ratio de frais de 0,30 %, IVLU est relativement abordable, surtout lorsqu'on considère la gestion active et la diversification qu'il offre dans les marchés internationaux.

Inconvénients du IVLU

Sensibilité aux fluctuations du marché international

Les investissements internationaux peuvent être sujets à des risques supplémentaires, tels que des fluctuations de change et des instabilités politiques. Cela peut affecter négativement la performance du fonds par rapport aux ETF centrés sur le marché domestique.

Rendement des dividendes relativement faible

Comparé à certains ETF de dividendes élevés, IVLU offre un rendement des dividendes modéré. Les investisseurs à la recherche de revenus élevés réguliers peuvent trouver ce rendement insuffisant.

Potentiel de croissance modéré à court terme

Les actions de valeur peuvent mettre du temps à refléter leur juste valeur sur le marché. Par conséquent, IVLU peut ne pas convenir aux investisseurs cherchant des gains rapides ou une forte croissance à court terme.

Stratégie d'investissement dans le IVLU

IVLU peut être un ajout stratégique à un portefeuille diversifié, surtout pour les investisseurs ayant un horizon de placement à long terme. Il est essentiel de considérer comment cette exposition internationale s'intègre dans votre stratégie globale.

Stratégie d'investissement à long terme

Pour maximiser les bénéfices d'IVLU, les investisseurs devraient envisager un horizon à long terme, d'au moins 5 à 10 ans. La nature des actions de valeur signifie que la patience est essentielle pour réaliser leur potentiel de rendement. En combinant IVLU avec d'autres actifs diversifiés, les investisseurs peuvent renforcer la résilience de leur portefeuille contre les éventuelles baisses des marchés internationaux.

Réinvestissement des dividendes

Réinvestir les dividendes peut aider à augmenter les rendements à long terme via l'effet de composition. En accumulant des actions grâce aux dividendes réinvestis, les investisseurs peuvent capitaliser sur les gains futurs potentiels des entreprises sous-évaluées et bénéficier d'un revenu stable.

En conclusion, IVLU représente une option attractive pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille avec une exposition aux actions de valeur internationales. Bien que des risques existent, sa stratégie axée sur la valeur et sa composition diversifiée peuvent offrir des avantages significatifs à long terme.