Qu'est-ce que INC ? (Définition, avantages et inconvénients)

Dans le monde des investissements, les solutions pour générer des revenus réguliers et stables sont constamment recherchées. L'ETF VanEck Dynamic High Income (INC) représente une option intéressante pour les investisseurs souhaitant obtenir un revenu élevé et diversifié. À travers cet article, nous allons explorer ce qu'est le INC, ses avantages et inconvénients.

Qu'est-ce que le INC ?

Le INC est un ETF (Exchange-Traded Fund) axé sur les revenus élevés. Son but principal est de fournir aux investisseurs des revenus constants provenant d'un portefeuille diversifié d'actions, d'obligations et d'autres actifs générateurs de revenus. Le nom "INC" est l'abréviation de VanEck Dynamic High Income ETF.

Caractéristiques principales du INC

• Diversification des sources de revenus : Le portefeuille de INC inclut une variété d'actifs tels que des actions, des obligations, des titres adossés à des créances hypothécaires et d'autres actifs générateurs de revenus.
• Gestion active : Contrairement à de nombreux ETF passifs, INC est géré activement afin de saisir les meilleures opportunités de revenu tout en ajustant régulièrement le portefeuille pour optimiser les rendements.
• Ciblage des revenus élevés : L'objectif est de maximiser les revenus distribués aux investisseurs tout en maintenant un risque relativement contrôlé.

Composition du INC

Le portefeuille du INC est composé de divers actifs comprenant des actions à dividendes élevés, des obligations à haut rendement, des REITs (Real Estate Investment Trusts) et des titres adossés à des créances hypothécaires. Cette composition permet aux investisseurs de bénéficier d'une exposition diversifiée tout en se concentrant sur le revenu.

Avantages du INC

Revenus élevés diversifiés

L'un des avantages les plus notables de INC est sa capacité à générer des revenus élevés par le biais d'un portefeuille diversifié. La gestion active permet de sélectionner les meilleurs actifs de différentes catégories, optimisant ainsi le flux de revenus pour les investisseurs.

Gestion active pour une meilleure performance

La gestion active de INC offre une flexibilité que les ETF passifs n'ont pas. Le gestionnaire de portefeuille peut réagir aux conditions du marché et ajuster la composition pour maximiser les rendements et minimiser les risques, ce qui peut être particulièrement avantageux dans des environnements de marché volatils.

Accès à divers segments de marché

INC offre un accès à plusieurs segments de marché, comme les actions à haut dividende, les obligations à haut rendement et les titres adossés à des créances hypothécaires. Cette diversification réduit le risque lié à un seul type d'actif tout en augmentant le potentiel de rendements élevés.

Inconvénients du INC

Frais de gestion plus élevés

La gestion active du INC entraîne généralement des frais de gestion plus élevés comparés aux ETF passifs. Les frais de gestion de INC sont de 0,75 % par an, ce qui est beaucoup plus élevé que les frais des ETF passifs comme SCHD.

Volatilité accrue

Bien que la diversification puisse réduire certains risques, les composants de haut rendement comme les obligations à haut rendement et les REITs peuvent être plus volatils que des investissements plus traditionnels. Les investisseurs doivent donc être prêts à tolérer une certaine volatilité.

Stratégie d'investissement avec le INC

Stratégie de revenu régulier

Le INC est idéal pour ceux qui cherchent à obtenir des flux de revenus réguliers et élevés. Ces revenus peuvent être particulièrement bénéfiques pour les retraités ou ceux qui cherchent à compléter leur revenu principal.

Horizon d'investissement à moyen terme

INC est plus adapté aux investisseurs ayant un horizon d'investissement à moyen terme de 5 à 10 ans. Contrairement aux ETF destinés à une croissance pure à long terme, INC se concentre sur la génération de revenus, ce qui est plus bénéfique sur un horizon intermédiaire.

Réinvestissement des dividendes

Pour maximiser l'effet de composition, il est conseillé de réinvestir les dividendes reçus. En réinvestissant les dividendes, vous augmentez votre investissement de base, ce qui permet de générer des revenus encore plus élevés à l'avenir.

Conclusion

Le VanEck Dynamic High Income ETF (INC) est une option intéressante pour les investisseurs cherchant à générer des revenus élevés à partir d'un portefeuille diversifié. Bien que les frais de gestion soient plus élevés et la volatilité puisse être accrue, la gestion active et la diversification des sources de revenus font de cet ETF une solution potentiellement lucrative pour ceux qui recherchent des flux de revenus stables et élevés.