Qu'est-ce que FIVA ? (Définition, avantages et inconvénients)

L'investissement intelligent sur le marché boursier requiert des connaissances et une stratégie appropriée. Pour ceux qui s'intéressent aux actions de valeur internationales, le FIVA (Fidelity International Value Factor ETF) pourrait être un choix pertinent. Aujourd'hui, examinons ce qu'est le FIVA, ainsi que ses avantages et inconvénients.

Qu'est-ce que le FIVA ?

Le FIVA, ou Fidelity International Value Factor ETF, est un ETF conçu pour investir dans des actions internationales de grande et moyenne capitalisation qui présentent de fortes caractéristiques de valeur. En d'autres termes, ce fonds cible des entreprises internationales qui semblent être sous-évaluées par le marché.

Caractéristiques principales du FIVA

• Focus sur les valeurs internationales : Le FIVA investit principalement dans des entreprises situées en dehors des États-Unis.
• Facteur de valeur : Le choix des actions repose sur des critères de valorisation tels que le ratio cours/bénéfice, le ratio cours/valeur comptable et le ratio cours/chiffre d'affaires.
• Rééquilibrage régulier : Le FIVA ajuste sa composition régulièrement pour maintenir son accent sur les actions de valeur.

Composition du FIVA

Le FIVA comprend un ensemble diversifié d'entreprises internationales de différents secteurs. Le portefeuille est composé d'entreprises considérées comme sous-évaluées par rapport à leurs fondamentaux. Ces entreprises proviennent de diverses régions, notamment l'Europe, l'Asie et les marchés émergents.

Avantages du FIVA

Diversification internationale

Investir dans le FIVA permet de diversifier son portefeuille avec des actifs situés en dehors des États-Unis. Cette diversification internationale peut réduire le risque global en minimisant l'exposition à un seul marché ou à une région géographique.

Stratégie axée sur la valeur

Le FIVA repose sur une stratégie de valeur, ce qui signifie qu'il cible des actions jugées sous-évaluées par le marché. Les actions de valeur ont historiquement montré des performances solides à long terme, offrant une potentielle opportunity pour des rendements supérieurs.

Frais de gestion raisonnables

Les frais de gestion du FIVA sont relativement bas. Pour les investisseurs à long terme, des frais annuels bas peuvent conduire à une réduction considérable des coûts totaux d'investissement et améliorer le rendement net.

Inconvénients du FIVA

Exposition aux fluctuations des marchés internationaux

Investir dans le FIVA implique une exposition aux fluctuations des monnaies étrangères et aux risques économiques spécifiques à chaque région. Les marchés internationaux peuvent être plus volatils et moins prévisibles que le marché américain.

Risque propre aux actions de valeur

Bien que les actions de valeur puissent offrir des rendements élevés, elles présentent également un risque spécifique. Les actions sous-évaluées peuvent rester sous-évaluées pendant longtemps ou ne jamais atteindre leur véritable valeur, ce qui implique un potentiel de rendement incertain.

Infrastructure de marché

Les marchés internationaux peuvent avoir une infrastructure de marché moins développée que celle des États-Unis, ce qui pourrait affecter la liquidité des actions et les capacités de négociation.

Stratégie d'investissement dans le FIVA

Le FIVA offre une excellente opportunité pour les investisseurs qui cherchent à diversifier leur portefeuille avec des titres internationaux de valeur. Cependant, il est essentiel d'adopter une stratégie adaptée à ses objectifs financiers et à son horizon d'investissement.

Stratégie d'investissement à long terme

Pour maximiser les avantages du FIVA, il est conseillé d'envisager un investissement à long terme d'au moins 10 ans. La nature de la stratégie de valeur nécessite du temps pour que les actions sous-évaluées réalisent leur plein potentiel.

Réinvestissement des dividendes

Réinvestir les dividendes générés par le FIVA peut renforcer l'effet de capitalisation et augmenter la croissance des actifs au fil du temps. Cette approche permet de tirer profit des rendements composés, ce qui est essentiel pour atteindre des objectifs financiers à long terme.

Vérification de la répartition géographique

Étant donné que le FIVA est exposé aux marchés internationaux, il est important de vérifier la répartition géographique de ses investissements. Assurez-vous qu'aucune région ne représente une part disproportionnée du portefeuille pour éviter une surexposition aux risques régionaux spécifiques.

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En somme, le FIVA est un ETF axé sur les actions internationales de valeur, offrant une diversification géographique et une stratégie de valeur. Toutefois, il comporte aussi des risques spécifiques aux investissements internationaux et aux actions de valeur. Les investisseurs doivent considérer ces facteurs et adopter une stratégie d'investissement adaptée pour maximiser les avantages tout en atténuant les risques.