Qu'est-ce que DURA ? (Définition, avantages et inconvénients)

Investir dans des fonds destinés à générer des revenus élevés à partir de dividendes devient de plus en plus populaire, notamment pour ceux cherchant à bâtir un portefeuille résilient et durable. Le VanEck Durable High Dividend ETF, connu sous le sigle DURA, est un choix pertinent dans ce cadre. Cet ETF vise à offrir des rendements attractifs tout en se concentrant sur la durabilité et la qualité des entreprises sélectionnées. Dans cet article, nous allons explorer ce qu'est le DURA, ses avantages ainsi que ses inconvénients.

Qu'est-ce que le DURA ?

Le DURA est un ETF (Exchange-Traded Fund) qui se distingue par son focus sur les dividendes durables. Cet ETF suit l'indice Morningstar US Dividend Valuation Sustainable Select Index, un indice conçu pour identifier et investir dans des entreprises capables de générer des dividendes élevés tout en adhérant à des critères de durabilité.

Caractéristiques principales du DURA

• Sélection basée sur des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance): Le DURA privilégie les entreprises qui respectent les meilleures pratiques en matière de durabilité.
• Focus sur des entreprises stables avec des dividendes durables: Les entreprises choisies sont celles qui ont un historique fiable de versement de dividendes élevés.
• Diversification sectorielle: L'ETF est diversifié à travers plusieurs secteurs pour réduire les risques associés à des segments spécifiques de l'économie.

Composition du DURA

Le portefeuille du DURA inclut des actions de grandes entreprises, toutes respectant des normes rigoureuses en termes de gouvernance et de durabilité. Il comprend souvent des entreprises leaders dans leurs secteurs respectifs comme Procter & Gamble, PepsiCo, et Pfizer, toutes connues pour leur capacité à fournir des dividendes stables et élevés.

Avantages du DURA

Focus sur la durabilité

L'un des avantages majeurs du DURA est sa stratégie d'investissement axée sur la durabilité. En intégrant les critères ESG dans le processus de sélection, le DURA vise à investir dans des entreprises qui ont un impact positif sur l'environnement et la société, tout en maintenant une gouvernance solide.

Dividendes élevés et durables

Le DURA se concentre sur des entreprises capables de maintenir des paiements de dividendes élevés et constants, ce qui est idéal pour les investisseurs recherchant un revenu fiable. Les entreprises sélectionnées montrent une résilience financière et ont des antécédents solides en matière de paiements de dividendes.

Diversification du portefeuille

Le DURA propose une large diversification sectorielle, réduisant ainsi le risque spécifique à un secteur particulier. Cela permet aux investisseurs de bénéficier d'une distribution stable des dividendes, indépendamment de la performance d'un secteur particulier.

Stabilité et résilience

Les entreprises incluses dans le DURA sont souvent les leaders de leurs industries, ce qui leur donne une capacité de résistance accrue face aux fluctuations économiques. Cette résilience se traduit par une performance stable de l'ETF dans diverses conditions de marché.

Inconvénients du DURA

Rendement potentiellement inférieur en cas de hausse rapide du marché

Comme le DURA privilégie les entreprises stables et résilientes, il peut ne pas capturer la pleine hausse du marché lors de phases de croissance rapide et forte des valeurs technologiques ou des secteurs volatiles à croissance élevée.

Frais de gestion

Avec des frais de gestion de l'ordre de 0.29 % par an, le DURA peut être plus coûteux comparativement à certains autres ETF de dividendes. Ces frais peuvent s'additionner sur le long terme, réduisant potentiellement le rendement net des investisseurs.

Volatilité relative

Bien que le DURA soit relativement stable, il n'est pas totalement exempt de volatilité. Des changements dans la politique de dividendes des entreprises incluses dans le portefeuille, ou des fluctuations économiques globales, peuvent impacter la performance.

Stratégie d'investissement dans le DURA

Approche long terme

Pour tirer le meilleur parti du DURA, il est conseillé d'adopter une stratégie d'investissement à long terme. L'ETF est idéal pour les investisseurs visant à générer des revenus stables à long terme, notamment pour la préparation de leur pension ou retraite.

Réinvestissement des dividendes

Le réinvestissement des dividendes est une stratégie clé pour maximiser le rendement du DURA. En réinvestissant les dividendes reçus dans des actions supplémentaires de l'ETF, les investisseurs peuvent profiter de l'effet de composition pour accroître la valeur de leur portefeuille plus rapidement.

Diversification additionnelle

Bien que le DURA soit lui-même diversifié, les investisseurs peuvent souhaiter l'inclure dans un portefeuille encore plus diversifié comprenant d'autres types d'ETF, des obligations ou d'autres classes d'actifs pour améliorer la résilience de leur portefeuille global.

Conclusion

Le VanEck Durable High Dividend ETF (DURA) est un choix solide pour les investisseurs cherchant une combinaison de rendements de dividendes élevés et de critères de durabilité rigoureux. Bien qu'il présente certains inconvénients comme des frais de gestion relativement élevés et une potentielle sous-performance en période de forte croissance du marché, ses avantages en termes de stabilité, de diversification et de focus sur des pratiques d'investissement durables en font un outil précieux pour la construction d'un portefeuille résilient à long terme.