Qu'est-ce que DFSI ? (Définition, avantages et inconvénients)

L'investissement durable est devenu une priorité pour de nombreux investisseurs soucieux de l'impact de leurs placements sur l'environnement et la société. Le Dimensional International Sustainability Core 1 ETF, connu sous le sigle DFSI, s'impose comme une option attractive pour ceux qui souhaitent allier performance financière et responsabilité sociétale. Explorons ensemble ce qu'est le DFSI, ainsi que ses avantages et inconvénients.

Qu'est-ce que le DFSI ?

Le DFSI est un ETF (Exchange-Traded Fund) axé sur les investissements durables à l'échelle internationale. Il est structuré par Dimensional Fund Advisors, une société renommée dans le domaine des investissements fondés sur la recherche scientifique.

Le Dimensional International Sustainability Core 1 ETF investit dans des sociétés internationales tout en excluant celles impliquées dans certaines activités controversées liées à des impacts environnementaux et sociaux négatifs. L'objectif est de fournir des rendements comparables à ceux des indices boursiers tout en respectant des critères stricts en matière de durabilité.

Caractéristiques principales du DFSI

• Exclusion des industries controversées : DFSI exclut les sociétés dont les activités incluent la fabrication d'armes, la production de tabac, et d'autres engagements controversés.
• Focalisation sur la durabilité : L'approche privilégie les entreprises respectant des normes environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) élevées.
• Large diversification géographique : Le fonds investit dans une large gamme de marchés internationaux, offrant une diversification géographique importante.

Composition du DFSI

Le portefeuille du DFSI est composé d'entreprises internationales de divers secteurs. Les actions sélectionnées proviennent de pays développés et parfois de marchés émergents, dans le respect des critères ESG. Le fonds peut inclure des géants comme Nestlé, Unilever, et Sony, connus pour leurs efforts en matière de durabilité.

Avantages du DFSI

Investissement socialement responsable

L'un des principaux attraits du DFSI est qu'il permet aux investisseurs de soutenir des pratiques commerciales responsables, alignées sur leurs valeurs personnelles. En excluant les entreprises ayant un impact négatif sur la société et l'environnement, le DFSI offre une opportunité d'investir de manière éthique.

Diversification internationale

Le DFSI offre une large diversification en investissant dans divers marchés internationaux, réduisant ainsi le risque associé à la concentration sur une seule région ou un seul secteur. Cette diversification est cruciale pour atténuer les risques et potentiellement améliorer les rendements.

Potentiel de croissance à long terme

En se concentrant sur des entreprises qui adoptent des pratiques durables, le DFSI peut bénéficier de la croissance à long terme de sociétés qui sont mieux préparées aux défis environnementaux et sociaux futurs. Les entreprises durables sont souvent perçues comme plus résilientes et innovantes, ce qui peut se traduire par une meilleure performance financière à long terme.

Transparence et gouvernance

Les entreprises incluses dans le DFSI sont soumises à des évaluations rigoureuses en matière de gouvernance et de transparence, offrant aux investisseurs une certaine tranquillité d'esprit quant à l'alignement des pratiques de gestion avec les normes d'intégrité.

Inconvénients du DFSI

Rendements potentiellement inférieurs

Contrairement aux ETF classiques qui n'excluent pas les industries controversées, le DFSI pourrait guérir des rendements légèrement inférieurs en raison de son approche sélective. Certaines des industries exclues pourraient offrir des rendements attrayants, que les investisseurs du DFSI n'exploitent pas.

Volatilité accrue

Investir dans des marchés internationaux implique également une exposition accrue à la volatilité des devises et aux risques économiques globaux. Les fluctuations monétaires et les instabilités politiques peuvent influencer les rendements du DFSI.

Frais de gestion

Bien que les frais du DFSI demeurent compétitifs, les coûts liés à la gestion active des critères ESG peuvent être légèrement supérieurs à ceux des ETF qui suivent simplement un indice général sans filtrage.

Stratégie d'investissement dans le DFSI

Le DFSI est bien adapté aux investisseurs à long terme qui cherchent à allier performance financière et durabilité. Voici des stratégies d'investissement à considérer :

Stratégie d'investissement à long terme

Pour tirer pleinement profit du DFSI, il est recommandé de l'intégrer dans un portefeuille diversifié sur une période d'au moins 10 ans. Cette approche permet de bénéficier des potentiels bénéficiels liés à la mise en œuvre de pratiques durables par les entreprises sélectionnées.

Réinvestissement des dividendes

Le réinvestissement des dividendes dans le DFSI permet de capitaliser sur la croissance composée des actifs. En réinvestissant systématiquement les paiements de dividendes, les investisseurs peuvent augmenter la valeur totale de leur portefeuille sur le long terme.

Suivi et ajustements périodiques

Bien que le DFSI mette l'accent sur la durabilité, il est essentiel pour les investisseurs de suivre régulièrement la performance du fonds et d’ajuster leur stratégie d'investissement en fonction des changements du marché et des objectifs personnels.

Investir dans le DFSI est une manière d'allier performance et responsabilité, offrant ainsi une solution à ceux qui souhaitent que leurs investissements reflètent leurs valeurs tout en cherchant à optimiser les rendements financiers.