¿Qué es TBJL? (Significado, Ventajas y Desventajas)

La volatilidad del mercado y la fluctuación de los intereses hacen que los inversores busquen alternativas seguras y confiables para su portafolio. En este contexto, TBJL es un ETF que se especializa en bonos del Tesoro estadounidense a largo plazo con un 'buffer' o protección ante la pérdida. Hoy exploraremos qué es TBJL, su significado, ventajas y desventajas.

¿Qué es TBJL?

TBJL es el ticker del Innovator 20+ Year Treasury Bond 9 Buffer ETF - July. Este ETF se destaca por invertir en bonos del Tesoro de los Estados Unidos a largo plazo y establecer una protección del 9% contra pérdidas durante un periodo de inversión anual que comienza en julio de cada año.

TBJL busca ofrecer una combinación de seguridad y retorno potencial a través de la inversión en bonos del Tesoro, mientras se protege parcialmente contra pérdidas significativas.

Principales características de TBJL

• Protección “buffer” del 9%: El ETF ofrece una protección contra las primeras pérdidas del 9% en el periodo anual específico.
• Enfoque en bonos del Tesoro a largo plazo: Invierte principalmente en bonos del Tesoro con un vencimiento superior a 20 años.
• Rendimiento ajustado al riesgo: TBJL busca proporcionar un rendimiento estable a través de la adquisición de activos de bajo riesgo.

La estrategia "buffer" asegura a los inversores ante descensos del mercado de hasta un 9%, lo que ayuda a mitigar el riesgo inherente a las inversiones en bonos a largo plazo.

Composición de TBJL

TBJL está compuesto por una selección de bonos del Tesoro de los Estados Unidos con vencimientos superiores a 20 años. Estos bonos son conocidos por su estabilidad y seguridad, respaldados por la garantía del gobierno estadounidense, lo cual ofrece confianza a los inversores incluso en épocas de incertidumbre económica.

Ventajas de TBJL

Protección contra pérdidas

Una de las principales ventajas de TBJL es la protección del 9% contra pérdidas anuales. Esto significa que los inversores están protegidos contra las caídas iniciales del mercado, lo que aporta una mayor seguridad a sus inversiones en comparación con otros ETFs de bonos a largo plazo sin este tipo de protección.

Seguridad de los bonos del Tesoro

Los bonos del Tesoro estadounidense son considerados uno de los activos más seguros del mercado financiero. Al enfocarse en esta clase de activos, TBJL ofrece una opción de inversión de bajo riesgo, adecuada para inversores que buscan conservar su capital a largo plazo y recibir un retorno moderado.

Diversificación del portafolio

Incorporar TBJL en un portafolio de inversiones puede ayudar a diversificar los activos y mitigar el riesgo total del portafolio. La inversión en bonos del Tesoro, combinada con la protección buffer, brinda un equilibrio entre seguridad y rendimiento.

Desventajas de TBJL

Rendimiento limitado

Aunque TBJL ofrece protección contra pérdidas, esta característica puede limitar el rendimiento máximo del ETF. La protección buffer a menudo resulta en una reducción del potencial de ganancia máxima, comparado con ETFs que no incluyen esta característica.

Menor atractivo en mercados alcistas

En periodos de mercado alcista, donde los precios de los bonos aumentan significativamente, la característica buffer de protección puede parecer menos atractiva para los inversores que buscan maximizar sus ganancias. Este ETF está más alineado con aquellos que priorizan la seguridad sobre las ganancias exponenciales.

Estrategia de inversión en TBJL

TBJL es adecuado para inversores que buscan una exposición a bonos del Tesoro estadounidense con una medida adicional de protección contra el riesgo. Aunque no es ideal para aquellos que buscan rendimientos altos y rápidos, es una excelente opción para quienes valoran la estabilidad y la seguridad en sus inversiones a largo plazo.

Estrategia de inversión a largo plazo

Para aquellos que buscan una inversión segura y protegida contra caídas del mercado, TBJL es una excelente opción. Invertir en TBJL con un horizonte de más de 10 años puede resultar en un rendimiento estable con riesgos mitigados debido a la característica buffer.

Maximización del efecto compuest

Aunque TBJL no se centra en la reinversión agresiva de dividendos, su estructura de bajo riesgo puede complementar una estrategia de inversión en la que se buscan ingresos pasivos consistentes. Para maximizar el efecto compuesto con TBJL, los inversores pueden reinvertir los intereses y los pagos de cupones obtenidos, manteniendo así una estrategia de crecimiento sólido y protegido en el tiempo.

En conclusión, TBJL es una opción de inversión orientada a la estabilidad y la protección, ideal para inversores conservadores que buscan preservar su capital y obtener rendimientos moderados a largo plazo.