¿Qué es TBG? (Significado, Ventajas y Desventajas)

La incertidumbre en las pensiones públicas subraya la necesidad de planes de pensión privados. En este contexto, el ETF TBG Dividend Focus, conocido por sus dividendos, es una opción muy utilizada para planificar la jubilación y anticipar el retiro. Si inviertes de manera constante en TBG durante 10 a 20 años, podrías recibir dividendos regulares que complementen tus ingresos de retiro. Hoy exploraremos qué es TBG, su significado, ventajas y desventajas.

¿Qué es TBG?

TBG es un ETF (Fondo Cotizado en Bolsa) del mercado estadounidense enfocado en dividendos. TBG es la abreviatura de TBG Dividend Focus ETF y se especializa en invertir en empresas que no solo pagan altos dividendos, sino que también han demostrado un crecimiento constante en sus pagos de dividendos a lo largo del tiempo.

Principales características de TBG

• Empresas que han pagado dividendos durante al menos 10 años consecutivos.
• Empresas con una capitalización de mercado de al menos 500 millones de dólares.
• Empresas con un volumen de negociación diario promedio de al menos 2 millones de dólares en los últimos tres meses.

Estas empresas son evaluadas y seleccionadas basándose en criterios fundamentales como la relación flujo de caja-deuda, el retorno sobre el capital, el rendimiento por dividendos anual y la tasa de crecimiento de dividendos a 5 años, lo que asegura una selección robusta y enfocada en la estabilidad financiera y el crecimiento.

Composición de TBG

TBG está compuesto por empresas reconocidas por sus dividendos constantes y sólidos, tales como Coca-Cola, Johnson & Johnson, y Procter & Gamble. La estructura del ETF prioriza empresas con buena salud financiera y alta liquidez, minimizando la inclusión de empresas tecnológicas de alto riesgo que no pagan dividendos significativos.

Ventajas de TBG

Crecimiento constante de los dividendos

Durante la última década, TBG ha mostrado un incremento constante de los dividendos, lo que lo convierte en una opción atractiva para inversores a largo plazo. La tasa de crecimiento promedio de los dividendos ha sido estable, proporcionando una fuente de ingresos confiable que los inversores esperan que continúe.

En 2017, aunque la tasa más baja de crecimiento de los dividendos fue del 7%, aún mantuvo un crecimiento positivo. La tasa de crecimiento anual promedio de los dividendos de TBG es del 12%, lo cual es bastante alto.

Comisiones bajas

Una de las grandes ventajas de invertir en TBG son sus comisiones bajas, con una tarifa anual del 0.06%. Esto es especialmente importante para inversiones a largo plazo, ya que reduce significativamente los costos generales y maximiza los beneficios netos.

Estabilidad en el precio de las acciones

Dado que TBG se centra en dividendos en lugar de ganancias de capital a través de la apreciación del precio de las acciones, ofrece una estabilidad considerable de precios. Mientras que otros ETFs pueden experimentar grandes fluctuaciones, TBG mantiene una baja volatilidad debido a su baja exposición a las acciones tecnológicas, ofreciendo un entorno de inversión más estable.

Desventajas de TBG

Rendimiento por dividendos relativamente bajo

El rendimiento por dividendos de TBG suele estar entre el 3% y el 3.5%, que es relativamente bajo para un ETF de dividendos. Otros ETFs, como RYLD y JEPI, ofrecen rendimientos por dividendos significativamente más altos.

No es adecuado para inversores a corto plazo

TBG no es ideal para quienes buscan ganancias rápidas en un período de inversión a corto plazo (2-3 años). Requiere una inversión constante y a largo plazo (10 años o más) para aprovechar al máximo el interés compuesto de la reinversión de dividendos y obtener beneficios significativos. Inversiones a corto plazo pueden encontrar más adecuado otros ETFs.

Estrategia de inversión en TBG

Dado que TBG tiene una baja proporción de acciones tecnológicas de alto crecimiento, no es adecuado para quienes buscan una apreciación rápida del precio de las acciones. Sin embargo, las diversas ventajas de TBG, como su enfoque en dividendos y su idoneidad para inversiones a largo plazo, lo convierten en una opción popular.

Estrategia de inversión a largo plazo

Para obtener lo mejor de TBG, es esencial una inversión a largo plazo de al menos 10 años. Aunque TBG no tiene el rendimiento por dividendos más alto en comparación con otros ETFs, su crecimiento estable y constante en los dividendos y el aumento del precio de las acciones lo hacen una opción adecuada para la planificación de la jubilación. Si tu horizonte de inversión es de 2-3 años o menos de 10 años, es mejor considerar otros ETFs de altos dividendos.

Para inversiones de más de 10 años, TBG es uno de los productos más adecuados para la preparación de la jubilación. TBG sigue el crecimiento promedio del mercado y, al invertir en empresas con dividendos crecientes constantes, el tamaño de los dividendos también crece con el tiempo.

Maximización del efecto compuesto

Invirtiendo una cantidad fija mensual en TBG y reinvirtiendo los dividendos, puedes hacer crecer tu capital significativamente a través del interés compuesto. La inversión a largo plazo y la reinversión de dividendos proporcionan un rendimiento estable, convirtiendo a TBG en una excelente opción para ahorrar de cara a la jubilación.

En conclusión, aunque TBG puede no ser la mejor opción para inversores a corto plazo o aquellos en busca de rendimientos por dividendos altos, su enfoque en el crecimiento constante de dividendos y su estabilidad lo hacen ideal para inversores a largo plazo y la planificación de la jubilación.