¿Qué es IVLU? (Significado, Ventajas y Desventajas)

La búsqueda de estrategias de inversión diversificadas e inteligentes es constante en el mundo financiero. Una opción que ha ganado popularidad es IVLU, un ETF de factores que se centra en el valor de las acciones internacionales. Si estás considerando expandir tu portafolio con opciones internacionales y basadas en factores de valor, IVLU podría ser una adición interesante. Vamos a explorar qué es IVLU, su significado, ventajas y desventajas.

¿Qué es IVLU?

IVLU es un ETF especializado del mercado bursátil internacional conocido por su enfoque en las acciones de valor. IVLU es la abreviatura de iShares MSCI Intl Value Factor ETF, y su objetivo principal es proporcionar exposición a empresas internacionales que se consideran infravaloradas en comparación con sus valores fundamentales.

Principales características de IVLU

• Compuesto por acciones de mercados internacionales desarrollados, excluyendo Estados Unidos.
• Sigue el índice MSCI World ex USA Enhanced Value Index, que se enfoca en identificar acciones de valor mediante la evaluación de ciertos factores de valoración.
• Se seleccionan acciones basadas en factores como relación precio-valor contable, relación precio-flujos de caja y relación precio-ingresos.

Después de seleccionar las acciones utilizando estos factores, el ETF estructura un portafolio diversificado de empresas que, según el análisis, están infravaloradas.

Composición de IVLU

IVLU incluye empresas conocidas internacionalmente que poseen características de valor. No se limita a una industria específica, sino que abarca múltiples sectores, como finanzas, consumo discrecional, energía y más. Ejemplos de empresas bien conocidas en IVLU incluyen Royal Dutch Shell, Toyota, y Samsung. Esta diversificación en sectores y regiones proporciona una reducción de riesgos inherentes a mercados específicos.

Ventajas de IVLU

Exposición internacional diversificada

Una de las ventajas clave de IVLU es su exposición a mercados internacionales desarrollados. Esta diversificación geográfica puede reducir la volatilidad general del portafolio y mitigar los riesgos específicos de un solo mercado o economía. Además, ofrece oportunidades para capitalizar el crecimiento económico global fuera de Estados Unidos.

Enfoque en acciones de valor

Las acciones de valor han demostrado históricamente ofrecer rendimientos atractivos a largo plazo. IVLU busca capitalizar esta tendencia invirtiendo en empresas infravaloradas, lo que puede proporcionar un potencial de rendimiento superior al de mercado si las empresas seleccionadas logran recuperarse o mejorar su valoración en el futuro.

Bajas comisiones

Similar a otros ETFs, IVLU tiene una estructura de comisiones relativamente baja, con un coeficiente de gastos del 0.30%. Esto permite a los inversores mantener más de su inversión trabajando para ellos en lugar de pagar altas tarifas de gestión. Las bajas comisiones son particularmente beneficiosas en inversiones a largo plazo, lo que aumenta los beneficios netos.

Desventajas de IVLU

Volatilidad regional e industrial

A pesar de su diversificación, IVLU todavía está sujeto a riesgos de volatilidad derivados de factores específicos regionales o industriales. Las políticas gubernamentales, las condiciones económicas y otros factores pueden afectar negativamente a las empresas en el ETF. Los inversores deben estar preparados para la volatilidad inherente a la inversión en mercados internacionales.

Necesita un horizonte de inversión a largo plazo

Similar a otras estrategias de inversión en valor, se requiere paciencia y un horizonte de inversión a largo plazo para capitalizar un posible aumento en la valoración de las empresas infravaloradas. IVLU no es adecuado para inversores que buscan ganancias a corto plazo, ya que el reconocimiento del valor puede tomar tiempo en materializarse.

Estrategia de inversión en IVLU

IVLU es una herramienta potente para los inversores que buscan diversificación internacional y exposición a factores de valor. Sin embargo, es crucial tener una estrategia clara y un horizonte de inversión apropiado.

Estrategia de inversión a largo plazo

Invertir en IVLU requiere una mentalidad de largo plazo. Dado que el ETF se centra en acciones de valor, se necesita tiempo para que las inversiones en ellas den sus frutos. Para aquellos interesados en capitalizar el crecimiento y las valoraciones en mercados internacionales, IVLU ofrece una vía adecuada a través de un enfoque disciplinado y estructurado.

Maximización del retorno ajustado por riesgo

Datos históricos sugieren que las acciones de valor tienden a superar en rendimiento en horizontes de largo plazo. Por lo tanto, una estrategia constante de inversión puede maximizar este rendimiento ajustado por riesgos, especialmente cuando se reinvierten dividendos y se aprovecha el efecto compuesto.

Con estas consideraciones, IVLU se presenta como una opción viable y robusta para ampliar tu portafolio internacionalmente, siempre que estés dispuesto a mantener una visión a largo plazo y asumir los riesgos inherentes a mercados volátiles.