¿Qué es DURA? (Significado, Ventajas y Desventajas)

Con la creciente preocupación por la sostenibilidad de las pensiones públicas, se hace necesaria la consideración de planes de pensiones privados. En este contexto, DURA (VanEck Durable High Dividend ETF) es una opción de inversión popular para obtener ingresos pasivos a través de dividendos. En este artículo, exploraremos qué es DURA, su significado, ventajas y desventajas.

¿Qué es DURA?

DURA es un ETF enfocado en dividendos emitido por VanEck. Sus siglas significan "VanEck Durable High Dividend ETF". Este ETF se centra en empresas que no solo pagan altos dividendos, sino que también han mostrado solidez financiera y resiliencia en sus operaciones.

DURA sigue el índice "Morningstar US Dividend Valuation Select Index", el cual selecciona empresas con flujos de caja sólidos y que son capaces de pagar dividendos sostenibles a lo largo del tiempo.

Principales características de DURA

• Empresas con alto rendimiento por dividendos: DURA busca compañías que ofrecen una rentabilidad por dividendo superior a la media del mercado.
• Empresas con solidez financiera: Solo se seleccionan las empresas con los fundamentos financieros más fuertes.
• Diversificación sectorial: Incluye una variedad de sectores para reducir el riesgo específico de cada industria.

Las empresas seleccionadas deben tener una alta capacidad para sobrellevar crisis económicas y continuaron pagando dividendos de manera consistente.

Composición de DURA

DURA está compuesto por diversas empresas conocidas por sus fuertes dividendos y solidez financiera. Entre las compañías que pueden estar incluidas, encontramos nombres destacados de diferentes sectores, como Johnson & Johnson, Procter & Gamble, y Coca-Cola. Esto garantiza una diversificación que minimiza riesgos específicos de industrias.

Ventajas de DURA

Alto rendimiento por dividendos

Una de las principales ventajas de DURA es su alto rendimiento por dividendos. Este ETF se enfoca en seleccionar empresas que no solo pagan altos dividendos, sino que tienen la capacidad de mantener esos pagos, lo que lo convierte en una excelente opción para aquellos que buscan ingresos pasivos.

Principios de inversión sostenibles

DURA sigue principios de inversión que priorizan la sostenibilidad y la durabilidad de los dividendos. Las empresas seleccionadas tienen fuertes fundamentos, lo que asegura que sean capaces de continuar pagando dividendos en el futuro, incluso durante periodos económicos inciertos.

Diversificación

DURA ofrece una diversificación sectorial significativa, lo que reduce el riesgo relativo a un sector específico. Al incluir empresas de varios sectores, como bienes de consumo, salud y tecnología, DURA ofrece una estructura de inversión más estable.

Comisiones competitivas

Las comisiones de DURA son relativamente bajas en comparación con otros ETFs de dividendos de alto rendimiento, lo que maximiza los rendimientos netos para los inversores a largo plazo.

Desventajas de DURA

Volatilidad en tiempos de crisis

A pesar de seleccionar empresas con sólidos fundamentos, DURA no está exento de la volatilidad del mercado. Durante crisis económicas importantes, el valor del ETF puede disminuir, aunque probablemente menos que otros ETFs menos defensivos.

Rendimiento inferior en periodos de alto crecimiento

DURA tiende a bajo rendimiento durante periodos de rápido crecimiento económico, ya que su enfoque está en empresas estables que pagan dividendos constantes, en lugar de en compañías de rápido crecimiento que podrían no pagar dividendos.

Requiere una inversión a largo plazo

Para maximizar los beneficios de DURA, se requiere un horizonte de inversión a largo plazo. Inversiones a corto plazo pueden no aprovechar totalmente el potencial de crecimiento de los dividendos reinvertidos y la sostenibilidad de las empresas.

Estrategia de inversión en DURA

Antes de invertir en DURA, es importante considerar tus objetivos de inversión y horizonte de tiempo.

Estrategia de inversión a largo plazo

Para aquellos con un horizonte de inversión de 10 años o más, DURA puede ser una excelente opción para invertir en empresas sólidas y recibir ingresos pasivos a través de dividendos. Las empresas incluidas en DURA tienden a ofrecer incremento de dividendos a lo largo del tiempo, lo que puede ser beneficioso para la planificación de la jubilación.

Maximización del efecto compuesto

Invirtiendo una cantidad fija mensualmente en DURA y reinvirtiendo los dividendos recibidos, puedes beneficiarte del efecto compuesto. Esta estrategia te permitirá aumentar tu capital de manera significativa a lo largo del tiempo, proporcionando una fuente estable de ingresos pasivos sólida para el futuro.

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En resumen, el VanEck Durable High Dividend ETF (DURA) es una formidable opción para aquellos que buscan invertir en un ETF de dividendos con enfoque en empresas sólidas y diversificadas, apto para una inversión a largo plazo. Con sus ventajas de alto rendimiento por dividendos, sostenibilidad, y diversificación sectorial, DURA se posiciona como una opción adecuada para la planificación financiera a largo plazo, a pesar de algunas desventajas como la volatilidad y el bajo rendimiento en periodos de rápido crecimiento económico.