¿Qué es DGRO? (Significado, Ventajas y Desventajas)

La inseguridad sobre las pensiones públicas resalta la necesidad de planes de pensiones privados. En este contexto, DGRO es un ETF de crecimiento de dividendos muy utilizado para la preparación de la jubilación y acelerar el proceso de retiro. Si inviertes constantemente en DGRO durante 10 a 20 años, podrías obtener un flujo constante de dividendos. Hoy exploraremos qué es DGRO, su significado, ventajas y desventajas.

¿Qué es DGRO?

DGRO es un ETF popular en el mercado estadounidense conocido por enfocarse en el crecimiento de los dividendos. DGRO es la abreviatura de iShares Core Dividend Growth ETF.

DGRO busca seguir el índice Morningstar US Dividend Growth, que incluye empresas que han demostrado un historial consistente de aumento de dividendos durante al menos cinco años consecutivos. A diferencia de otros ETFs que se centran solo en altos dividendos, DGRO también prioriza el crecimiento y la estabilidad a largo plazo.

Principales características de DGRO

• Empresas que han aumentado sus dividendos durante al menos los últimos 5 años consecutivos.
• Empresas con una baja relación de pago de dividendos, normalmente menores a un 75%.
• Diversificación en varios sectores, minimizando la contribución de un solo sector a no más del 25% del índice.

Después de seleccionar las acciones, se ponderan y clasifican en función del rendimiento por dividendos y la estabilidad en el crecimiento de los mismos, seleccionando las empresas más sólidas financieramente.

Composición de DGRO

DGRO está compuesto por empresas bien conocidas por su solidez financiera y su capacidad de crecimiento de dividendos como Microsoft (MSFT), Johnson & Johnson (JNJ), Procter & Gamble (PG) y JPMorgan Chase (JPM). Este ETF incluye una amplia gama de sectores, lo cual le brinda una diversificación sólida.

Ventajas de DGRO

Incremento constante de dividendos

DGRO incluye empresas que han demostrado un patrón constante de aumento de dividendos. Esta consistencia en el crecimiento de dividendos es una de las mayores ventajas para los inversores a largo plazo, ya que proporciona seguridad y previsibilidad en los ingresos.

Bajas comisiones

Las comisiones son un factor crucial en la inversión en ETFs. DGRO cuenta con una tasa de gastos anual del 0.08%, que es muy competitiva en comparación con otros ETFs de dividendos. Las bajas comisiones son especialmente beneficiosas en inversiones a largo plazo, ya que reducen los costos totales de inversión.

Diversificación

DGRO proporciona una diversificación significativa a través de distintos sectores y empresas, reduciendo el riesgo específico asociado con la inversión en una sola acción o sector.

Estabilidad del precio de las acciones

DGRO, al centrarse en empresas que consistentemente aumentan sus dividendos y tienen sólidos fundamentos, tiende a tener una menor volatilidad en el precio de sus acciones, proporcionando una opción más estable para los inversores a largo plazo.

Desventajas de DGRO

Bajo rendimiento por dividendos

El rendimiento por dividendos de DGRO generalmente se sitúa alrededor del 2% al 3%, lo que es relativamente bajo en comparación con otros ETFs de alto rendimiento como QYLD o JEPI, que pueden ofrecer rendimientos significativamente más altos.

No es adecuado para inversores a corto plazo

No es adecuado para aquellos inversores que buscan resultados a corto plazo (de 2 a 5 años). DGRO está diseñado para inversiones a largo plazo, donde el reinvestimiento de los dividendos y el crecimiento compuesto pueden generar beneficios sustanciales.

Estrategia de inversión en DGRO

Debido a su enfoque en el crecimiento de dividendos y la estabilidad a largo plazo, DGRO es una excelente opción para inversores que buscan preparar su jubilación o establecer una fuente de ingresos pasiva estable.

Estrategia de inversión a largo plazo

La recomendación para invertir en DGRO es mantener una estrategia a largo plazo de al menos 10 años. Aunque no ofrece los rendimientos por dividendos más altos, su compromiso con el crecimiento constante de los dividendos lo convierte en una opción sólida para aquellos que buscan estabilidad y crecimiento en sus ingresos de dividendos con el tiempo.

Maximización del efecto compuesto

Invirtiendo una cantidad fija mensualmente en DGRO y reinvirtiendo los dividendos, puedes aprovechar el efecto compuesto para aumentar considerablemente tu capital a largo plazo. La combinación de un historial probado de crecimiento de dividendos, bajas comisiones y una sólida diversificación hace de DGRO una opción atractiva para la preparación de la jubilación y la creación de riqueza a largo plazo.