Die Unsicherheit der gesetzlichen Rentenversicherung unterstreicht die Notwendigkeit privater Vorsorge. In diesem Zusammenhang wird XSHD (Invesco S&P SmallCap High Dividend Low Volatility ETF) oft als langfristiger, dividendenstarker ETF für die Altersvorsorge und vorgezogene Rente genutzt. Bei kontinuierlicher, langfristiger Investition in XSHD über 10 bis 20 Jahre hinweg besteht die Möglichkeit, monatliche Dividenden in Höhe von 200 bis 300 EUR zu erhalten. Heute werden wir erläutern, was XSHD ist, seine Bedeutung sowie seine Vor- und Nachteile.
XSHD ist ein Dividenden-ETF, der sich auf kleine Unternehmen konzentriert. Die Abkürzung steht für den Invesco S&P SmallCap High Dividend Low Volatility ETF, der speziell auf kleine Kapitalisierungen mit hoher Dividendenrendite und niedriger Volatilität ausgerichtet ist.
XSHD folgt dem S&P SmallCap 600 High Dividend Low Volatility Index. Dieser Index investiert in kleine Kapitalisierungen, die sowohl eine hohe Dividendenrendite als auch eine geringe Volatilität aufweisen und sich somit deutlich von anderen ETFs unterscheiden.
Typische Dividenden-ETFs investieren hauptsächlich in große Unternehmen, die hohe Dividendenrenditen bieten. Der Index, dem XSHD folgt, investiert jedoch in kleinere Unternehmen, die sowohl eine hohe Dividendenrendite als auch eine niedrigere Volatilität als andere Small-Cap-Aktien aufweisen. Diese Strategie hat XSHD an Beliebtheit als Nischen-ETF für die Altersvorsorge gewonnen.
Nach der Auswahl der Unternehmen werden die Top 60 Unternehmen auf Basis von zwei Hauptkriterien (Dividendenrendite und Volatilität) ermittelt und bewertet.
XSHD setzt sich aus verschiedenen kleinen, stabilen Dividendenunternehmen zusammen, die über eine hohe Dividendenrendite verfügen. Die Zusammenstellung erfolgt hauptsächlich aus kleinen Kapitalisierungen mit weniger bekannten Namen, im Gegensatz zu großen Dividendenunternehmen in anderen ETFs. Das bedeutet, dass XSHD primär aus finanziell stabilen, aber kleineren Unternehmen besteht, die ihre Dividenden kontinuierlich zahlen.
XSHD bietet eine attraktive Dividendenrendite, die oft höher liegt als bei größeren Unternehmen ETFs. Für Anleger, die ihren Fokus auf kurzfristige Dividendeneinnahmen legen, ist XSHD eine interessante Option.
Trotz der Anlage in Small-Cap-Aktien, die typischerweise volatiler sind, weist XSHD eine relativ geringe Volatilität auf. Dies liegt daran, dass der ETF speziell auf Unternehmen setzt, die stabile und wiederkehrende Dividendenzahlungen leisten und weniger anfällig für Marktschwankungen sind.
Durch die Investition in eine Vielzahl von kleinen Unternehmen bietet XSHD eine breite Diversifikation, die hilft, das Risiko zu streuen und stabile Erträge zu erzielen.
Die Kostenquote von XSHD liegt bei etwa 0,30 %, was höher ist als bei vielen anderen Dividenden-ETFs wie SCHD. Für langfristige Anleger können diese höheren Kosten einen signifikanten Einfluss auf die Gesamtrendite haben.
Da XSHD hauptsächlich in kleinere Unternehmen mit stabilen Dividenden investiert, verpasst man eventuell die dynamischen Wachstumsmöglichkeiten, die größere Unternehmen oder Wachstumsaktien bieten könnten. Für Anleger, die sowohl Dividenden als auch signifikante Kurssteigerungen erwarten, könnte XSHD weniger attraktiv sein.
XSHD eignet sich aufgrund seiner Strategie, hohe Dividendenrenditen mit niedriger Volatilität bei kleineren Unternehmen zu kombinieren, besonders gut für Anleger, die nach stabilen Einkommensströmen suchen und bereit sind, in kleinere Kapitalisierungen zu investieren.
Für eine Investition in XSHD sollten Anleger ein Interesse an stabilen Dividendenausschüttungen haben. XSHD bietet eine im Allgemeinen höhere Dividendenrendite als manche größere Dividenden-ETFs, allerdings auf Kosten eines geringeren Wachstumspotentials.
Trotz der niedrigeren Volatilität gegenüber anderen Small-Cap-ETFs sollten Anleger einen langfristigen Anlagehorizont von mindestens 5-10 Jahren anstreben, um den vollen Nutzen aus den Dividendenaufteilungen und dem geringen Risiko zu ziehen. Die regelmäßigen Dividenden können bei Reinvestition den Zinseszinseffekt verstärken und langfristig zu einem stabilen Einkommensstrom führen.
Durch die monatliche Investition eines festen Betrags in XSHD und die Reinvestition der Dividenden können Anleger den Zinseszinseffekt maximal nutzen. Langfristig führt diese Strategie zu einem signifikanten Wachstum des investierten Kapitals und bietet stabile Dividendeneinnahmen, ideal für die Altersvorsorge.
Zusammenfassend bietet XSHD eine interessante Option für Anleger, die hohe Dividendenrenditen bei geringer Volatilität und diversifizierten Small-Cap-Investitionen suchen. Trotz der höheren Kosten im Vergleich zu anderen ETFs und einem begrenzten Wachstumspotential ist XSHD besonders für diejenigen geeignet, die stabile Einkommensströme aus Dividenden über einen längeren Zeitraum hinweg anstreben.