Was ist IGEB? (Definition, Vorteile, Nachteile)

Die Welt der Exchange Traded Funds (ETFs) bietet eine Vielzahl von Investitionsmöglichkeiten, um unterschiedliche Anlageziele zu erreichen. Einer dieser ETFs ist der iShares Investment Grade Systematic Bond ETF, kurz IGEB. In diesem Blog setzen wir uns mit IGEB auseinander und beleuchten seine Definition sowie die Vor- und Nachteile.

IGEB: Eine Einführung

IGEB steht für den iShares Investment Grade Systematic Bond ETF, der von BlackRock, einem der größten Vermögensverwalter der Welt, verwaltet wird. Der ETF ist darauf ausgelegt, ein Engagement in Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating zu bieten, das systematisch und methodisch erfolgt.

IGEB folgt einem systematischen Ansatz, der quantitative Modelle verwendet, um Investment-Grade-Unternehmensanleihen zu identifizieren und zu selektieren. Das Ziel ist es, eine diversifizierte und risikoarme Investitionsmöglichkeit zu schaffen, indem Anleihen von Unternehmen ausgewählt werden, die finanziell stabil und kreditwürdig sind.

Wichtige Merkmale von IGEB

• Anleihen mit Investment-Grade-Rating: Die Anleihen im Portfolio müssen ein Investment-Grade-Rating (BBB- oder besser) von einer renommierten Rating-Agentur erhalten haben.
• Diversifikation: IGEB enthält Anleihen von verschiedenen Branchen und Unternehmen, um das Risiko zu streuen.
• Quantitativer Ansatz: Die Auswahl und Gewichtung der Anleihen erfolgt durch quantitative Modelle, die verschiedene finanzielle Kennzahlen und Marktbedingungen berücksichtigen.

Nach der Auswahl und Bewertung der Anleihen erfolgt eine regelmäßige Überprüfung und Anpassung des Portfolios, um sicherzustellen, dass es den vorgegebenen Kriterien entspricht und den Marktbedingungen Rechnung trägt.

Zusammensetzung von IGEB

IGEB umfasst eine vielfältige Auswahl an Unternehmensanleihen aus verschiedenen Branchen wie Technologie, Finanzwesen, Gesundheitswesen und Industrie. Die Zusammensetzung des Portfolios wird regelmäßig aktualisiert, um sicherzustellen, dass alle Anleihen weiterhin ihre Investment-Grade-Ratings und andere festgelegte Kriterien erfüllen.

Vorteile von IGEB

Stabile Einkommensströme

IGEB zielt darauf ab, stabile und kalkulierbare Einkommensströme zu bieten, indem er in Unternehmensanleihen investiert, die regelmäßige Zinszahlungen leisten. Für Anleger, die ein vorhersehbares Einkommen suchen, ist dies ein wesentlicher Vorteil.

Geringeres Risiko

Anleihen mit Investment-Grade-Rating gelten im Allgemeinen als weniger risikoreich im Vergleich zu Hochzinsanleihen (Junk Bonds). Dies bedeutet, dass IGEB ein geringeres Ausfallrisiko aufweist, was zu einer stabilen Wertentwicklung führen kann.

Professionelles Management

Durch den quantitativen Ansatz und das professionelle Management von BlackRock profitieren Anleger von einem gut strukturierten und wissenschaftlich fundierten Anlageprozess, der auf Daten und finanziellen Modellen basiert.

Diversifikation

IGEB bietet eine breite Diversifikation über verschiedene Branchen und Unternehmen hinweg, was das spezifische Unternehmensrisiko reduziert. Diversifikation ist entscheidend, um das Risiko im Portfolio zu minimieren und stabile Erträge zu erzielen.

Nachteile von IGEB

Niedrigere Renditen im Vergleich zu Aktien

Einer der Nachteile von IGEB ist, dass die Erträge von Anleihen im Vergleich zu Aktien in der Regel niedriger sind. Anleger, die hohe Renditen anstreben, könnten IGEB daher als weniger attraktiv empfinden.

Empfindlichkeit gegenüber Zinsänderungen

Unternehmensanleihen sind empfindlich gegenüber Zinsänderungen am Markt. Wenn die Zinsen steigen, können die Kurse der im ETF enthaltenen Anleihen fallen, was zu Kursverlusten führen könnte.

Kosten

Wie bei jedem ETF fallen auch bei IGEB Verwaltungsgebühren und andere Kosten an. Auch wenn diese Gebühren im Vergleich zu aktiv verwalteten Fonds relativ gering sind, mindern sie dennoch die Gesamtrendite des ETFs.

IGEB Anlagestrategie

Eine Anlagestrategie für IGEB sollte sorgfältig geplant und auf langfristige finanzielle Ziele abgestimmt sein.

Langfristige Anlagestrategie

Für eine Investition in IGEB ist eine langfristige Anlagedauer empfehlenswert, um die Vorteile stabiler und kalkulierbarer Erträge optimal zu nutzen. IGEB eignet sich besonders gut für risikoaverse Anleger, die eine stabile Einkommensquelle suchen und gleichzeitig von einer systematischen und diversifizierten Anlagestrategie profitieren möchten.

Kombination mit anderen Anlageklassen

IGEB kann auch Diversifikationsvorteile bieten, wenn er in Kombination mit Aktien-ETFs oder anderen Anlageklassen in einem gemischten Portfolio eingesetzt wird. Dies hilft, das Risiko zu streuen und potenzielle Erträge zu maximieren.

Fazit

IGEB ist eine solide Investitionsmöglichkeit für Anleger, die stabile Einkommensströme und ein geringeres Risiko anstreben. Durch seinen quantitativen Ansatz, Diversifikation und die Fokussierung auf Investment-Grade-Anleihen bietet IGEB eine risikoarme und gut verwaltete Investitionsoption. Wie bei jeder Investition ist es jedoch wichtig, die eigenen Anlageziele und den Zeithorizont sorgfältig abzuwägen, bevor man in IGEB investiert.