Was ist HIYS? (Definition, Vorteile, Nachteile)

Wenn es um die Suche nach renditestarken Anlagemöglichkeiten im Bereich ETFs geht, ist der Invesco High Yield Select ETF (HIYS) ein interessanter Kandidat. In unserem heutigen Blog wollen wir uns eingehend mit dem HIYS befassen: was er ist, seine Vorteile und Nachteile, um Ihnen eine fundierte Entscheidung für Ihre Anlagestrategie zu ermöglichen.

HIYS: Eine Einführung

HIYS ist ein ETF, der sich auf Hochzinsanleihen (High Yield Bonds) konzentriert. Der vollständige Name des ETFs ist Invesco High Yield Select ETF. Er bietet Anlegern Zugang zu einem Portfolio von Anleihen, die von Unternehmen mit niedrigerer Kreditwürdigkeit emittiert wurden, weshalb sie höhere Zinsen bieten, um das erhöhte Risiko auszugleichen.

Wichtige Merkmale von HIYS

  • Anlageklasse: Hochzinsanleihen (High Yield Bonds)
  • Zinssätze: Höhere Zinssätze im Vergleich zu Staatsanleihen oder Anleihen von Unternehmen mit höherer Kreditwürdigkeit
  • Kreditbewertung: Typischerweise unterhalb von Investment-Grade, sprich BBB- oder niedriger
  • Laufzeitstreuung: Auswahl von Anleihen mit unterschiedlichen Laufzeiten zur Risikodiversifikation

Diese Merkmale machen HIYS zu einer spannenden Option für Anleger, die eine höhere Rendite gegenüber traditionellen Anleiheinvestitionen suchen, aber auch bereit sind, ein höheres Risiko in Kauf zu nehmen.

Zusammensetzung von HIYS

HIYS setzt sich aus einer Vielzahl von Unternehmensanleihen zusammen. Die genauen Unternehmen und die Anteile der jeweiligen Anleihen können variieren, aber typischerweise umfassen sie:

  • Unternehmen aus dem Energiesektor
  • Industriedienstleistungsunternehmen
  • Telekommunikationsunternehmen
  • Konsumgüterproduzenten

Diese Streuung über verschiedene Branchen hinweg hilft, das Risiko zu diversifizieren und potenzielle Verluste zu minimieren.

Vorteile von HIYS

Höhere Renditen

Der offensichtlichste Vorteil von HIYS ist die Möglichkeit, durch die in das Portfolio aufgenommenen Hochzinsanleihen höhere Zinsen zu erhalten. Diese Anleihen bieten in der Regel deutlich höhere Renditen als Staatsanleihen oder Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Bewertung.

Diversifikation

Ein weiterer Vorteil von HIYS ist die Möglichkeit zur Diversifikation. Durch die Investition in eine Breite von Unternehmensanleihen aus unterschiedlichen Sektoren hilft der ETF, das spezifische Risiko zu mindern, das mit dem Halten einer einzelnen Anleihe verbunden wäre.

Regelmäßige Erträge

HIYS bietet Anlegern regelmäßige Zinserträge. Diese regelmäßigen Ausschüttungen können besonders attraktiv für Anleger sein, die ein konstanten Einkommensstrom suchen, etwa zur Ergänzung des Ruhestandsportfolios.

Nachteile von HIYS

Höheres Kreditrisiko

Hochzinsanleihen sind mit höherem Kreditrisiko verbunden. Das bedeutet, dass die Wahrscheinlichkeit eines Zahlungsausfalls höher ist als bei Anleihen mit höherer Kreditwürdigkeit. Investoren sollten sich dieses Risikos bewusst sein und entscheiden, ob sie bereit sind, dieses zusätzliche Risiko für potenziell höhere Erträge einzugehen.

Zinsrisiko

Da HIYS in Anleihen investiert, ist es auch dem Zinsrisiko ausgesetzt. Steigende Zinssätze können den Wert von Anleihen verringern, bei denen der Coupon festgelegt ist. Dies kann den Nettoinventarwert (NAV) des ETF beeinträchtigen.

Wirtschaftliche Abhängigkeit

HIYS besteht aus Unternehmensanleihen, die stark von der wirtschaftlichen Situation abhängig sind. Rezessionen oder wirtschaftliche Abschwünge können die Bonität der Anleihen im Portfolio beeinträchtigen und somit die Ertragskraft des ETFs verringern.

HIYS Anlagestrategie

Langfristige und risikobewusste Anlagestrategie

Für eine Investition in HIYS ist es wichtig, eine langfristige Perspektive zu haben und das höhere Risiko bewusst zu akzeptieren. Anleger sollten sicherstellen, dass Hochzinsanleihen nur einen Teil ihres diversifizierten Portfolios ausmachen, um das Risiko zu minimieren.

Fokus auf regelmäßige Erträge

Investoren, die auf regelmäßige Erträge Wert legen, können HIYS als eine Möglichkeit betrachten, einen stabilen Einkommenstrom zu generieren. Die langfristige Reinvestition der Erträge kann den Zinseszinseffekt nutzen und das Portfolio kontinuierlich wachsen lassen.

Analysieren der Marktbedingungen

Aktives Monitoring der wirtschaftlichen Bedingungen und der Kreditmärkte ist wesentlich für Investoren von HIYS. Bei Verschlechterung der Kreditmärkte kann es sinnvoll sein, die Positionen anzupassen oder das Portfolio neu zu bewerten.

Fazit

HIYS kann eine attraktive Investmentoption für Anleger sein, die bereit sind, ein höheres Risiko für höhere Erträge einzugehen. Durch regelmäßige Zinserträge und die Möglichkeit zur Diversifikation innerhalb des Hochzinsanleihen-Spektrums bietet HIYS Vorteile, die gut in eine umfassende Anlagestrategie passen können. Seien Sie sich jedoch der Risiken bewusst und planen Sie Ihre Investmentstrategie entsprechend, um das Beste aus HIYS herauszuholen.

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