Was ist GDVD? (Definition, Vorteile, Nachteile)

Die Unsicherheit der gesetzlichen Rentenversicherung unterstreicht die Notwendigkeit privater Vorsorge. In diesem Zusammenhang wird GDVD oft als langfristiger, dividendenstarker ETF für die Altersvorsorge und vorgezogene Rente genutzt. Bei kontinuierlicher, langfristiger Investition in GDVD über 10 bis 20 Jahre hinweg besteht die Möglichkeit, monatliche Dividenden in Höhe von 200 bis 300 EUR zu erhalten. Heute werden wir erläutern, was GDVD ist, seine Bedeutung sowie seine Vor- und Nachteile.

GDVD: Eine Einführung

GDVD ist ein globaler Dividenden-ETF, der auch als Copper Place Global Dividend Growth ETF bezeichnet wird. Dieser ETF konzentriert sich auf globale Unternehmen, die eine zuverlässige und wachsende Dividendenausschüttung haben.

GDVD folgt dem Copper Place Global Dividend Growth Index. Dieser Index investiert nicht nur in Unternehmen mit hohen Dividenden, sondern in Unternehmen, die ihre Dividenden kontinuierlich steigern, und unterscheidet sich damit von anderen ETFs.

Typische Dividenden-ETFs investieren hauptsächlich in Unternehmen, die hohe Dividendenrenditen bieten. Der Index, dem GDVD folgt, investiert jedoch in Unternehmen, die ihre Dividenden kontinuierlich, wenn auch in geringem Maße, erhöhen. Seit der Vergangenheit bis heute hat die Dividendenwachstumsrate stetig zugenommen, und dank dieser Strategie hat GDVD an Beliebtheit als Altersvorsorge-Investment gewonnen.

Wichtige Merkmale von GDVD

• Unternehmen, die seit mindestens 10 Jahren ununterbrochen Dividenden zahlen
• Globale Abdeckung, einschließlich Unternehmen aus Nordamerika, Europa und Asien
• Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von über 1 Milliarde USD

Nach der Auswahl der Unternehmen werden die Top 100 Unternehmen auf Basis von vier fundamentalen Kriterien (Cashflow-Schuldenquote, Eigenkapitalrendite, jährliche Dividendenrendite, 5-Jahres-Dividendenwachstumsrate) ermittelt und bewertet.

Zusammensetzung von GDVD

GDVD setzt sich aus bekannten globalen Dividendenunternehmen wie JNJ, RDS-A, UL, NESN zusammen. Die Zusammenstellung erfolgt hauptsächlich aus Unternehmen, die ihre Dividenden kontinuierlich erhöht haben, und der Anteil an Technologieunternehmen, die keine Dividenden zahlen, ist gering. Das bedeutet, dass GDVD eher aus großen, finanziell stabilen und liquiden Unternehmen besteht.

Vorteile von GDVD

Globale Diversifikation

Einer der größten Vorteile von GDVD ist seine globale Diversifikation. Da GDVD in Unternehmen aus verschiedenen Regionen investiert, ist es weniger anfällig für regionale Wirtschaftsschwankungen. Dies bietet Investoren eine breitere Risikostreuung im Vergleich zu regional fokussierten ETFs.

Kontinuierliche Dividendensteigerung

In den letzten 10 Jahren, umgerechnet auf jährliche Daten, wurden die Dividenden nie im Vergleich zum Vorjahr gekürzt, sondern kontinuierlich gesteigert. Dies ist der Hauptgrund, warum Anleger GDVD wählen. Basierend auf den Daten der letzten 10 Jahre glauben Investoren, dass dieser Trend auch in Zukunft anhalten wird.

Die durchschnittliche jährliche Dividendenwachstumsrate von GDVD liegt bei etwa 10 %, was im Vergleich zu anderen Dividendenfonds hoch ist.

Geringe Kosten

Ein wichtiger Aspekt bei der ETF-Investition sind die Kosten. Diese sind die Gebühren, die jährlich an die betreffende Fondsgesellschaft oder das Vermögensverwaltungsunternehmen gezahlt werden. Die Kostenquote von GDVD liegt bei niedrigen 0,10 % pro Jahr.

Geringe Kosten sind insbesondere bei langfristigen Investitionen von Bedeutung. Da die Gebühren jährlich anfallen, spielen sie eine wichtige Rolle bei der Senkung der Investitionskosten und der Erhöhung des Nettogewinns über die Zeit.

Stabile Kursentwicklung

GDVD wird als ETF, der Dividenden bietet, nicht so sehr aufgrund von Kurssteigerungen, sondern wegen der Dividendenzahlungen investiert, was zu einer stabilen Kursentwicklung führt. Allgemeine ETFs neigen dazu, bei steigenden Kursen auch stark zu fallen, was den Druck in einem fallenden Markt erhöht. GDVD hat jedoch einen geringeren Anteil an Technologieaktien, deren Kursschwankungen hoch sind, was zu einer relativ geringen Volatilität führt. Dies bietet Investoren ein stabiles Investitionsumfeld.

Nachteile von GDVD

Niedrige Dividendenrendite

Die Dividendenrendite von GDVD liegt bei 2 bis 3 %, was relativ niedrig ist für einen Dividenden-ETF. Zum Vergleich: Andere Dividenden-ETFs können eine Rendite von über 5 % bieten.

Ungeeignet für kurzfristige Investoren

Für kurzfristige Investoren, die über 2 bis 3 Jahre oder 5 Jahre investieren möchten, ist GDVD nicht geeignet. Nur bei einer langfristigen Investition von über 10 Jahren kann man durch den Zinseszinseffekt der Dividendenreinvestition erhebliche Gewinne erwarten. Für kurzfristige Anleger sind andere Strategien oder ETFs besser geeignet.

GDVD Anlagestrategie

Da GDVD einen geringen Anteil an wachstumsstarken Technologieaktien hat, ist es nicht geeignet, in Erwartung eines kurzfristigen Kurswachstums zu investieren. Dennoch ist GDVD aufgrund seiner vielen Vorteile als Dividenden-ETF sehr beliebt, insbesondere weil es stabile Dividendeneinnahmen bietet und sich für langfristige Investitionen eignet.

Langfristige Anlagestrategie

Für eine Investition in GDVD ist eine langfristige Anlagedauer von mindestens 10 Jahren erforderlich. GDVD bietet im Vergleich zu anderen Dividenden-ETFs keine hohe Dividendenrendite, zeichnet sich jedoch durch ein stabiles Dividendenwachstum und kontinuierliche Kurssteigerungen aus. Bei einer Anlagedauer von weniger als 10 Jahren ist es besser, andere ETFs mit hohen Dividendenrenditen zu wählen.

Für eine Anlagedauer von über 10 Jahren ist GDVD eine der besten Optionen zur Altersvorsorge. GDVD folgt dem durchschnittlichen Marktanstieg und investiert in Unternehmen, deren Dividenden kontinuierlich steigen, sodass auch die Dividendeneinnahmen im Laufe der Zeit kontinuierlich wachsen.

Maximierung des Zinseszinseffekts

Wenn man monatlich einen festen Betrag in GDVD investiert und die Dividenden reinvestiert, kann man durch den Zinseszinseffekt das Vermögen schnell wachsen lassen. Durch langfristige Investitionen und Dividendenreinvestitionen kann man stabile Gewinne erzielen, was GDVD zu einer geeigneten Investition zur Altersvorsorge macht.