Was ist FRDM? (Definition, Vorteile, Nachteile)

Die Unsicherheit der gesetzlichen Rentenversicherung unterstreicht die Notwendigkeit privater Vorsorge. In diesem Zusammenhang gewinnt das FRDM-ETF (Freedom 100 Emerging Markets ETF) zunehmend an Bedeutung. Es wird oft als langfristiger, wachstumsstarker ETF für die Altersvorsorge und vorgezogene Rente genutzt. Bei kontinuierlicher, langfristiger Investition in FRDM über 10 bis 20 Jahre hinweg besteht die Möglichkeit, erhebliche Gewinne zu erzielen. Heute werden wir erläutern, was FRDM ist, seine Bedeutung sowie seine Vor- und Nachteile.

FRDM: Eine Einführung

FRDM ist ein ETF, der in den letzten Jahren an Popularität gewonnen hat. Die Abkürzung steht für den Freedom 100 Emerging Markets ETF, der eine einzigartige Anlagestrategie verfolgt.

FRDM folgt dem Life + Liberty Freedom 100 Emerging Markets Index. Dieser Index investiert nicht einfach in beliebige Schwellenmarktunternehmen, sondern in Unternehmen aus Ländern mit hoher wirtschaftlicher Freiheit, was eine Abweichung von anderen ETFs darstellt.

Typische Schwellenmarkt-ETFs investieren in Unternehmen aus Schwellenländern, unabhängig von deren politischen und wirtschaftlichen Freiheit. Der Index, dem FRDM folgt, berücksichtigt jedoch Länder mit hoher wirtschaftlicher Freiheit, was auf das Potenzial für stabileres und nachhaltigeres Wachstum hinweist. Seit seiner Einführung hat dieser ETF das Interesse von Investoren geweckt, die in Schwellenmärkte investieren möchten, aber politische Risiken minimieren wollen.

Wichtige Merkmale von FRDM

• Unternehmen aus Schwellenländern mit hoher wirtschaftlicher Freiheit
• Diversifizierung über verschiedene Sektoren und Länder
• Fokussiert auf langfristiges, stabiles Wachstum

Nach der Auswahl der Länder wird eine Bewertung auf Basis von Freiheitskriterien (wirtschaftliche Freiheit, politische Stabilität, etc.) durchgeführt. Das Portfolio wird dann nach diesen Kriterien strukturiert und laufend angepasst.

Zusammensetzung von FRDM

FRDM setzt sich aus Unternehmen aus Schwellenländern wie Taiwan, Südkorea, Chile und Polen zusammen. Die Zusammenstellung erfolgt aus Ländern, die nach dem Freedom Index als wirtschaftlich frei eingestuft werden. Dies bedeutet, dass FRDM eher aus großen, finanziell stabilen und politisch sicheren Ländern besteht als aus solchen mit hohen politischen und ökonomischen Risiken.

Vorteile von FRDM

Potenzial für höheres Wachstum

In den letzten Jahren haben Schwellenländer ein höheres Wirtschaftswachstum im Vergleich zu entwickelten Märkten gezeigt. FRDM investiert in Unternehmen aus diesen dynamischen Märkten, was potenziell höheres Wachstum ermöglicht.

Niedrigere politische Risiken

Im Gegensatz zu typischen Schwellenmarkt-ETFs berücksichtigt FRDM die wirtschaftliche Freiheit der Länder, in die investiert wird, was zu niedrigeren politischen und regulatorischen Risiken führt. Dies bietet den Investoren eine zusätzliche Sicherheit gegen politische Instabilitäten und unerwartete Regulierungen.

Diversifikation

Durch die Investition in verschiedene Länder und Sektoren bietet FRDM eine hohe Diversifikation. Diese Diversifikation reduziert das Risiko, da Verluste in einem Bereich durch Gewinne in einem anderen Bereich ausgeglichen werden können.

Nachteile von FRDM

Höhere Volatilität

Schwellenmärkte sind typischerweise volatiler als entwickelte Märkte. Obwohl FRDM darauf abzielt, diese Volatilität durch die Auswahl von Ländern mit wirtschaftlicher Freiheit zu mildern, bleiben die immanenten Risiken von Schwellenmärkten bestehen.

Begrenzte Dividendenrendite

FRDM konzentriert sich auf Wachstumsländer und Unternehmen mit weniger stabilen Dividenden. Daher bietet dieser ETF möglicherweise nicht die hohen Dividendenrenditen, die andere reifere Mark ETFs bieten könnten.

FRDM Anlagestrategie

Da FRDM hauptsächlich in wachstumsorientierten Schwellenmärkten investiert, ist er gut geeignet für langfristig orientierte Anleger, die das Potenzial für starkes Wachstum suchen und bereit sind, höhere Risiken zu akzeptieren.

Langfristige Anlagestrategie

Für eine Investition in FRDM ist eine langfristige Anlagedauer empfehlenswert. FRDM bietet potenziell höhere Gewinne durch das Wachstum in wirtschaftlich freien Schwellenländern, zeichnet sich jedoch durch eine höhere Volatilität aus. Bei einer Anlagedauer von 10 Jahren oder mehr kann das höhere Wachstumspotenzial die Volatilitätsrisiken ausgleichen.

Für eine Anlagedauer von unter 10 Jahren könnten andere weniger volatile ETFs geeigneter sein. FRDM folgt dem durchschnittlichen Wachstum der wirtschaftlich freien Schwellenmärkte und hat das Potenzial, in Ländern mit stabilen politischen und wirtschaftlichen Bedingungen nachhaltig zu wachsen.

Maximierung des Wachstumspotenzials

Wenn man regelmäßig in FRDM investiert und die Dividenden reinvestiert, kann man über die Zeit ein erhebliches Wachstumspotenzial ausschöpfen. Langfristige Investitionen und Reinvestition der Gewinne können in einem diversifizierten und dynamischen Portfolio wie FRDM über die Zeit stabile Renditen liefern, was FRDM zu einer geeigneten Ergänzung einer langfristigen Anlagestrategie macht.