Was ist FDIV? (Definition, Vorteile, Nachteile)

Die Unsicherheit der gesetzlichen Rentenversicherung unterstreicht die Notwendigkeit privater Vorsorge. In diesem Zusammenhang wird FDIV oft als langfristiger, dividendenstarker ETF für die Altersvorsorge und vorgezogene Rente genutzt. Bei kontinuierlicher, langfristiger Investition in FDIV über 10 bis 20 Jahre hinweg besteht die Möglichkeit, monatliche Dividenden in Höhe von 200 bis 300 EUR zu erhalten. Heute werden wir erläutern, was FDIV ist, seine Bedeutung sowie seine Vor- und Nachteile.

FDIV: Eine Einführung

FDIV ist ein in den USA beliebter Dividenden-ETF. Die Abkürzung steht für den MarketDesk Focused U.S. Dividend ETF, der auch als "FDIV" bezeichnet wird.

FDIV folgt einem speziellen Index, der sich auf dividendenstarke US-Unternehmen konzentriert. Dieser Index investiert nicht einfach in Unternehmen mit hohen Dividenden, sondern in Unternehmen, die eine Kombination aus solider Dividendenrendite und kontinuierlichem Dividendewachstum bieten, und unterscheidet sich damit von anderen ETFs.

Typische Dividenden-ETFs investieren hauptsächlich in Unternehmen, die hohe Dividendenrenditen bieten. Der Index, dem FDIV folgt, investiert jedoch in Unternehmen, die nicht nur hohe Dividenden zahlen, sondern diese auch stetig erhöhen. Von der Vergangenheit bis heute hat die Dividendenwachstumsrate eine konstante Tendenz gezeigt, was FDIV zu einer bevorzugten Wahl für Altersvorsorgeinvestoren macht.

Wichtige Merkmale von FDIV

• Unternehmen, die solide Dividendenhistorie und unternehmensspezifische Kriterien erfüllen
• Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von über 1 Milliarde USD
• Unternehmen mit einem täglichen Handelsvolumen von über 1 Million USD in den letzten drei Monaten

Bei der Auswahl der Unternehmen werden die Top 50 bis 100 Unternehmen auf Basis von Faktoren wie Cashflow-Beständigkeit, Eigenkapitalrendite, jährliche Dividendenrendite und Dividendenwachstum ermittelt und bewertet.

Zusammensetzung von FDIV

FDIV setzt sich aus bekannten Dividendenunternehmen wie KO, JNJ, PG, XOM zusammen. Die Zusammenstellung erfolgt hauptsächlich aus stabilen Unternehmen, die eine starke Dividendenhistorie aufweisen, und der Anteil an wachstumsstarken Technologieunternehmen ist gering. Dies bedeutet, dass FDIV eher aus großen, finanziell stabilen und liquiden Unternehmen als aus jungen Start-ups besteht.

Vorteile von FDIV

Kontinuierliche Dividendensteigerung

In den letzten Jahren wurden die Dividenden von FDIV kontinuierlich gesteigert, was ein Hauptkriterium für Anleger ist, die auf stetiges Dividendenwachstum setzen. Basierend auf den historischen Daten glauben Investoren, dass dieser Trend auch in Zukunft anhalten wird.

Einige Jahre wiesen niedrigere Wachstumsraten auf, jedoch blieb das Dividendenwachstum stets positiv. Die durchschnittliche jährliche Dividendenwachstumsrate von FDIV liegt bei etwa 8-10 %.

Für kurzfristige Dividenden-ETF-Investitionen sind ETFs wie QYLD und JEPI, die hohe Dividenden bieten, gut geeignet. Wenn man jedoch eine langfristige Investition von über 10 Jahren plant, um für das Alter vorzusorgen oder früher in Rente zu gehen, ist FDIV eine hervorragende Wahl.

Geringe Kosten

Ein wichtiger Aspekt bei der ETF-Investition sind die Kosten. Diese sind die Gebühren, die jährlich an die betreffende Fondsgesellschaft oder das Vermögensverwaltungsunternehmen gezahlt werden. Die Kostenquote von FDIV liegt bei niedrigen 0,07 % pro Jahr.

Geringe Kosten sind insbesondere bei langfristigen Investitionen von Bedeutung. Da die Gebühren jährlich anfallen, spielen sie eine wichtige Rolle bei der Senkung der Investitionskosten und der Erhöhung des Nettogewinns über die Zeit.

Stabile Kursentwicklung

FDIV wird als ETF, der Dividenden bietet, nicht so sehr aufgrund von Kurssteigerungen, sondern wegen der Dividendenzahlungen investiert, was zu einer stabilen Kursentwicklung führt. Allgemeine ETFs neigen dazu, bei steigenden Kursen auch stark zu fallen, was den Druck in einem fallenden Markt erhöht. FDIV hat jedoch einen geringen Anteil an Technologieaktien, deren Kursschwankungen hoch sind, was zu einer relativ geringen Volatilität führt. Dies bietet Investoren ein stabiles Investitionsumfeld.

Nachteile von FDIV

Niedrige Dividendenrendite

Die Dividendenrendite von FDIV liegt bei etwa 2 bis 2,5 %, was relativ niedrig ist für einen Dividenden-ETF. Zum Vergleich: JEPI bietet eine Dividendenrendite von über 7 %.

Ungeeignet für kurzfristige Investoren

Für kurzfristige Investoren, die über 2 bis 3 Jahre oder 5 Jahre investieren möchten, ist FDIV nicht geeignet. Nur bei einer langfristigen Investition von über 10 Jahren kann man durch den Zinseszinseffekt der Dividendenreinvestition erhebliche Gewinne erwarten. Für kurzfristige Anleger sind andere ETFs mit höheren Dividendenrenditen besser geeignet.

FDIV Anlagestrategie

Da FDIV einen geringen Anteil an wachstumsstarken Technologieaktien hat, eignet er sich nicht für kurzfristige Kurswachstumserwartungen. Dennoch ist FDIV aufgrund seiner vielen Vorteile als Dividenden-ETF sehr beliebt, insbesondere weil er stabile Dividendeneinnahmen bietet und sich für langfristige Investitionen eignet.

Langfristige Anlagestrategie

Für eine Investition in FDIV ist eine langfristige Anlagedauer von mindestens 10 Jahren erforderlich. FDIV bietet im Vergleich zu anderen Dividenden-ETFs keine hohe Dividendenrendite, zeichnet sich jedoch durch ein stabiles Dividendenwachstum und kontinuierliche Kurssteigerungen aus. Bei einer Anlagedauer von weniger als 10 Jahren ist es besser, andere ETFs mit hohen Dividendenrenditen zu wählen.

Für eine Anlagedauer von über 10 Jahren ist FDIV eine der besten Optionen zur Altersvorsorge. FDIV folgt dem durchschnittlichen Marktanstieg und investiert in Unternehmen, deren Dividenden kontinuierlich steigen, sodass auch die Dividendeneinnahmen im Laufe der Zeit kontinuierlich wachsen.

Maximierung des Zinseszinseffekts

Wenn man monatlich einen festen Betrag in FDIV investiert und die Dividenden reinvestiert, kann man durch den Zinseszinseffekt das Vermögen schnell wachsen lassen. Durch langfristige Investitionen und Dividendenreinvestitionen kann man stabile Gewinne erzielen, was FDIV zu einer geeigneten Investition zur Altersvorsorge macht.