Was ist DGS? (Definition, Vorteile, Nachteile)

Die Unsicherheit der gesetzlichen Rentenversicherung unterstreicht die Notwendigkeit privater Vorsorge. In diesem Zusammenhang wird DGS oft als langfristiger, dividendenstarker ETF für die Altersvorsorge und vorgezogene Rente genutzt. Bei kontinuierlicher, langfristiger Investition in DGS über 10 bis 20 Jahre hinweg besteht die Möglichkeit, monatliche Dividenden und Kapitalzuwachs zu erzielen. Heute werden wir erläutern, was DGS ist, seine Bedeutung sowie seine Vor- und Nachteile.

DGS: Eine Einführung

DGS ist ein in den USA populärer Dividenden-ETF, der speziell in die Aktien von SmallCap-Unternehmen aus Schwellenländern investiert. Die Abkürzung steht für den WisdomTree Emerging Markets SmallCap Dividend Fund, der auch als "DGS" bekannt ist.

DGS folgt dem WisdomTree Emerging Markets SmallCap Dividend Index. Dieser Index investiert gezielt in kleine Unternehmen, die regelmäßig Dividenden zahlen, wodurch er sich von anderen ETFs unterscheidet, die oft in große etablierte Unternehmen investieren.

Wichtige Merkmale von DGS

• Unternehmen aus Schwellenländern mit kleinen Marktkapitalisierungen
• Unternehmen, die regelmäßig Dividenden ausschütten
• Ein Fokus auf die Diversifikation über verschiedene Branchen hinweg

Nach der Auswahl der Unternehmen wird der Anteil jedes Unternehmens im Index hauptsächlich auf Basis der Dividendenausschüttung gewichtet. Unternehmen, die höhere Dividenden zahlen, haben einen höheren Anteil im Index.

Zusammensetzung von DGS

DGS setzt sich aus einer Vielzahl von kleinen Unternehmen aus Schwellenländern zusammen. Dies umfasst verschiedenste Branchen, von Industrie- über Konsumgüter- bis hin zu Finanzunternehmen. Die geografische Diversifikation umfasst Länder wie China, Taiwan, Brasilien und Indien. Das bedeutet, dass DGS hauptsächlich aus kleinen, aber finanziell stabilen und dividendenstarken Unternehmen besteht, die hohe Wachstumschancen bieten.

Vorteile von DGS

Hohe Dividendenausschüttungen

Einer der Hauptgründe, warum Anleger DGS wählen, ist die hohe Dividendenrendite, die oft über der von ETFs liegt, die in große Unternehmen investieren. Kleinere Unternehmen neigen dazu, höhere Dividendenprozentsätze zu zahlen, um Investoren anzulocken. Die Dividendenrendite von DGS liegt oft bei 4 % oder mehr.

Diversifikation innerhalb der Schwellenländer

Investitionen in Schwellenländer bieten oft höhere Wachstumschancen im Vergleich zu entwickelten Märkten. DGS bietet eine breite Diversifikation über verschiedene Länder und Branchen hinweg, was das Risiko auf verschiedene Wirtschaften und Marktentwicklungen verteilt.

Potenzial für Kapitalwachstum

Während die Haupterträge aus Dividenden stammen, haben kleine Unternehmen in Schwellenländern oft noch großes Wachstumspotenzial. Das bedeutet, dass Anleger neben den Dividenden auch vom Kapitalwachstum profitieren können, wenn sich diese Unternehmen gut entwickeln.

Nachteile von DGS

Höhere Volatilität

Schwellenländer, insbesondere SmallCap-Unternehmen aus diesen Ländern, können bedeutend volatiler sein als ihre Pendants in entwickelten Märkten. Währungsschwankungen, politische Unsicherheiten und wirtschaftliche Instabilität können zu erheblichen Marktschwankungen führen.

Hohe Verwaltungsgebühren

DGS hat eine höhere Kostenquote im Vergleich zu ETFs, die in entwickelten Märkten investieren. Die Kostenquote von DGS liegt bei etwa 0,63 % pro Jahr, was die Rendite beeinflussen kann, insbesondere bei langfristigen Investitionen.

Währungsrisiken

Da DGS in Schwellenländer investiert, sind Investoren Währungsrisiken ausgesetzt. Schwankungen in den Wechselkursen können die Rendite erhöhen oder verringern, abhängig von der Wertentwicklung der Währungen der Schwellenländer gegenüber dem US-Dollar.

DGS Anlagestrategie

DGS ist geeignet für Anleger, die bereit sind, ein höheres Risiko einzugehen im Austausch für die Möglichkeit hoher Dividendenrenditen und Kapitalwachstum.

Langfristige Anlagestrategie

Für eine Investition in DGS ist eine langfristige Anlagedauer von mindestens 10 Jahren erforderlich. Während die Volatilität höher ist, kann der langfristige Horizont helfen, kurzfristige Marktschwankungen auszugleichen. Der Fokus auf Dividendenzahler innerhalb der Schwellenländer bietet eine attraktive Kombination aus laufenden Erträgen und Potenzial für Kapitalwachstum.

Maximierung des Zinseszinseffekts

Durch die Reinvestition der Dividenden und regelmäßige monatliche Investitionen kann man den Zinseszinseffekt maximieren und das Vermögen über die Zeit wachsen lassen. Dies ist besonders vorteilhaft in einem langfristigen Anlagehorizont, wodurch die Vorteile der hohen Dividendenrenditen voll ausgeschöpft werden.

DGS bietet eine spannende Möglichkeit für risikobereite Anleger, von den Wachstumschancen und Dividenden der Schwellenländer-SmallCaps zu profitieren. Durch eine langfristige Anlagestrategie und regelmäßige Reinvestition der Dividenden kann man stabile Gewinne erzielen und eine solide Alterssicherung aufbauen.