ما هو VTI؟ (المعنى، المزايا، العيوب)

يعد الاستثمار في الصناديق الاستثمارية المتداولة (ETF) وسيلة شائعة لبناء محفظة متنوعة ومستدامة تعتمد على السوق. واحدة من هذه الصناديق هي VTI (Vanguard Total Stock Market ETF)، والذي يوفر فرصة للاستثمار في سوق الأسهم الأمريكي بأكمله. في هذا المقال، سنتعرف على معنى VTI ومزاياه وعيوبه وكيفية استثماره بنجاح.

ما هو VTI؟

VTI هو اختصار لـ Vanguard Total Stock Market ETF، وهو صندوق استثماري متداول يشمل كافة الشركات المُدرجة في السوق الأمريكي. الهدف الرئيسي من VTI هو تقديم تنويع واسع للأسهم الأمريكية، مما يجعله خياراً شائعاً للمستثمرين الباحثين عن تنويع وتوزيع أوسع للمخاطر.

الخصائص الرئيسية لـ VTI

• يشمل جميع الشركات المُدرجة في السوق الأمريكي.
• يمثل أكثر من 3500 سهم، من الشركات الكبيرة والصغيرة والمتوسطة.
• تتم إعادة توزيع أرباح الأسهم ورأس المال بانتظام.

بمعنى آخر، VTI يشمل جميع الأسهم الأمريكية من كافة القطاعات والصناعات، مما يوفر تعرضا واسعاً لسوق الأسهم الأمريكية بالكامل.

تكوين VTI

يتكون VTI من مجموعة واسعة من الأسهم للشركات الأمريكية من جميع الأحجام، بما في ذلك الشركات الكبرى مثل Apple وMicrosoft بالإضافة إلى الشركات المتوسطة والصغيرة. يتبع الصندوق مؤشر CRSP US Total Market Index، الذي يشمل جميع الأسهم المدرجة في الأسواق الأمريكية الرئيسية.

مزايا VTI

تنويع واسع

يقدم VTI تعرضا واسعاً لسوق الأسهم الأمريكي بالكامل، مما يقلل من مخاطرة الاستثمار الفردية في شركة واحدة أو قطاع واحد. هذا التنويع هو واحد من أكبر الأسباب للاستثمار في VTI لأنه يوفر استقرارًا أكبر.

رسوم منخفضة

تبلغ نسبة المصاريف السنوية لـ VTI حوالي 0.03٪ فقط، مما يجعلها واحدة من الصناديق الأقل تكلفة في السوق. الرسوم المنخفضة تسهم في تحسين العوائد الصافية على المدى الطويل.

سيولة عالية

كون VTI يتداول بنشاط واسع في البورصات، فإنه يوفر سيولة عالية لسهولة البيع والشراء في أي وقت تقريباً بدون تأثير كبير على الأسعار.

عيوب VTI

تعرّض للسوق بكامله

رغم أن تنويع VTI يعد ميزة، إلا أن التعرض لسوق الأسهم الأمريكي بالكامل قد يعني أيضا التعرض للمخاطر الاقتصادية الأمريكية بأكملها. إذا كانت هناك أزمة اقتصادية أو تدهور عام في السوق الأمريكي، فسيؤثر ذلك على VTI بشكل كبير.

عائد توزيع الأرباح المنخفض

على الرغم من أن VTI يوفر تنويعاً واسعاً، فإن عائد توزيع الأرباح قد يكون أقل من صناديق التركيز على توزيع الأرباح تحديداً. متوسط عائد VTI حوالي 1.2٪، وهو نسبة منخفضة للمستثمرين الذين يبحثون عن دخل ثابت.

استراتيجية الاستثمار في VTI

الاستثمار طويل الأجل

مثل معظم صناديق الاستثمار المتداولة، يتطلب الاستثمار في VTI رؤية طويلة الأجل. التنويع الواسع ورسوم التكاليف المنخفضة يجعلانها مناسبة لبناء محفظة استثمارية تستمر لعقود.

إعادة استثمار الأرباح

لزيادة العوائد الكلية، يمكن للمستثمرين إعادة استثمار توزيعات الأرباح، مما يتيح لهم الاستفادة من تأثير الفائدة المركبة مع مرور الوقت.

المساهمة المنتظمة

بدلاً من استثمار مبلغ كبير مرة واحدة، يمكن تبني استراتيجية المساهمة المنتظمة الشهري للاستثمار في VTI. هذه الاستراتيجية تساعد في توزيع المخاطر واستخدام متوسط التكلفة عند الشراء.

باختيار VTI، يمكن للمستثمرين ضمان تنويع واسع وتكاليف منخفضة، مما يجعله خياراً مناسباً للتحضير للتقاعد وبناء مستقبل مالي مستدام.