ما هو VABS؟ (المعنى، المزايا، العيوب)

في عالم الاستثمار، يعتبر التنويع وإدارة المخاطر من العناصر الأساسية لنجاح أي حافظة استثمارية. في هذا السياق، يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) أن تلعب دوراً مهماً. ويعتبر VABS واحداً من هذه الصناديق، حيث يركز على الأوراق المالية المدعومة بأصول (ABS) والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري (MBS). في هذا المقال، سنتعرف على معنى VABS ومزاياه وعيوبه وكيفية استثماره بنجاح.

ما هو VABS؟

VABS هو صندوق استثمار متداول (ETF) يختصر Virtus Newfleet ABS/MBS ETF. هذا الصندوق يتخصص في الاستثمار في الأوراق المالية المدعومة بالأصول (ABS) والمدعومة بالرهن العقاري (MBS) في الأسواق المالية الأمريكية.

الخصائص الرئيسية لـ VABS

• تنويع الأصول المدعومة: يستثمر في مختلف أنواع الأوراق المالية المدعومة بالأصول، بما في ذلك القروض الشخصية، القروض التجارية، والقروض العقارية.
• مدار بمهارة: يتم إدارة الصندوق بواسطة فريق من الخبراء الذين يقومون بتحليل الأصول واختيار الأفضل منها لتحقيق عوائد مستقرة.
• مخصص للأوراق المالية المتداولة بجودة عالية: يركز على الأوراق المالية التي تتمتع بتصنيفات ائتمانية عالية، مما يقلل من مخاطر الإئتمان.

تكوين VABS

يتكون VABS من مزيج من الأصول المدعومة بالأصول والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. يشمل أنواع متعددة من الديون مثل قروض السيارات، والقروض العقارية، وقروض البطاقات الائتمانية التجارية والشخصية. يتم اختيار هذه الأصول بناء على تصنيفاتها الائتمانية العالية وجودتها المالية.

مزايا VABS

تنويع المحفظة

يتيح الاستثمار في VABS للمستثمرين تنويع محفظتهم عبر مختلف أنواع الأصول المالية المدعومة بالرهن والأصول الأخرى. هذا يساهم في توزيع المخاطر وتحقيق العوائد المستقرة.

عوائد مستقرة

يهدف VABS إلى توفير عوائد مستقرة من خلال الاستثمار في أصول ذات تصنيفات ائتمانية عالية. تعمل هذه الاستراتيجية على تقليل تأثير التقلبات السوقية وتحقيق تدفقات نقدية ثابتة.

إدارة احترافية

يدار VABS بواسطة فريق من المحللين الماليين المتمرسين الذين يقومون بمراقبة السوق بشكل مستمر واختيار الأصول التي توفر أفضل عائد مقابل المخاطر. هذا يساعد في تقليل المخاطر المرتبطة بالتقلبات السوقية.

عيوب VABS

حساس للتقلبات الاقتصادية

على الرغم من جودته العالية، يبقى VABS حساساً للتقلبات الاقتصادية الكبيرة والتي قد تؤثر على أداء الأصول المالية المدعومة بالرهن أو الأصول المدعومة بالديون.

رسوم الإدارة

بما أن VABS صندوق مدار بمهارة، فإنه يتطلب دفع رسوم إدارة لمحلليه المهنيين. هذه الرسوم قد تكون مرتفعة نوعاً ما مقارنة بالصناديق الأخرى.

عدم الاستفادة المثلى في الفترات القصيرة

VABS مصمم لتحقيق الأداء الجيد على المدى الطويل. قد لا يوفر العوائد المثلى للمستثمرين الذين يبحثون عن أرباح سريعة في وقت قصير.

استراتيجية الاستثمار في VABS

استثمار طويل الأجل

التوجه الأمثل للاستثمار في VABS يكون للاستثمارات الطويلة الأجل. يمكن لهذا النوع من الاستثمار أن يوفر حماية جيدة ضد التقلبات السريعة ويفيد من الاستقرار المالي للصندوق.

إعادة استثمار العوائد

يمكن للمستثمرين زيادة عوائدهم من خلال إعادة استثمار الدخل الذي يتلقونه من التوزيعات في شراء المزيد من وحدات الصندوق. هذه الاستراتيجية تساعد في زيادة الأصول على المدى الطويل.

تقييم الأصول بشكل دوري

رغم الإدارة المحترفة، ينبغي على المستثمرين مراقبة أداء الصندوق بشكل دوري لضمان توافقه مع أهدافهم المالية ومراجعة استراتيجية الاستثمار حسب الحاجة.

من خلال فهم الأمور الأساسية حول VABS واستثمارها بذكاء، يمكن للمستثمرين تحقيق التوازن المثالي بين العوائد والمخاطر، مما يجعل VABS خياراً جيداً لإدارة وتنويع المحافظ الاستثمارية.