ما هو TSME؟ (المعنى، المزايا، العيوب)

الاستدامة والمسؤولية الاجتماعية أصبحتا من العوامل المهمة في القرارات الاستثمارية لكثير من المستثمرين. في هذا السياق، يأتي TSME كأحد الصناديق الاستثمارية المتداولة (ETF) التي تركز على الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تُطبق معايير حوكمة الشركات وحماية البيئة والمجتمع. في هذا المقال، سنتعرف على معنى TSME، ومزاياه وعيوبه وكيف يمكن استثماره بنجاح.

ما هو TSME؟

TSME هو صندوق استثماري متداول يركز على الشركات الصغيرة والمتوسطة في الولايات المتحدة التي تلتزم بمعايير الاستدامة والمسؤولية الاجتماعية. TSME هو اختصار لـ Thrivent Small-Mid Cap ESG ETF. يتبع الصندوق مؤشرًا يختار الشركات بناءً على معايير بيئية واجتماعية وحوكمة (ESG)، مما يعني أنه يهدف إلى تحقيق عوائد مالية مع تعزيز المسؤولية الاجتماعية.

الخصائص الرئيسية لـ TSME

• الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تُحقق معايير ESG.
• الشركات التي تلتزم بسياسات الاستدامة وحماية البيئة.
• الشركات التي تتبع مبادئ الحوكمة الرشيدة والمسؤولية الاجتماعية.

بعد اختيار الشركات بناءً على معايير ESG، يتم تصنيفها بناءً على أداء السوق والإمكانات المستقبلية للنمو وتوزيع الأرباح.

تكوين TSME

يتكون TSME من شركات تقوم بتلبية معايير ESG الصارمة، مثل شركات التقنية الصديقة للبيئة وشركات الرعاية الصحية التي تهتم بالمسؤولية الاجتماعية. يركز الصندوق على الشركات التي قد تكون أقل شهرة من الشركات الكبيرة ولكنها تُظهر إمكانات نمو كبيرة وتلتزم بمعايير الاستدامة.

مزايا TSME

استثمار مسؤول ومستدام

TSME يوفر فرصة الاستثمار في شركات تلتزم بمعايير بيئية واجتماعية وحوكمة، مما يجعله جذاباً للمستثمرين الباحثين عن تحقيق عوائد مالية وتأثير اجتماعي إيجابي.

تنويع المحفظة

الاستثمار في شركات صغيرة ومتوسطة يمكن أن يوفر تنويعاً أكبر للمحفظة الاستثمارية، حيث تختلف هذه الشركات في أدائها عن الشركات الكبرى، وهذا يمكن أن يقلل من المخاطر المتعلقة بتقلبات السوق.

إمكانات نمو عالية

الشركات الصغيرة والمتوسطة غالبًا ما تمتلك إمكانات للنمو أكبر من الشركات الكبيرة، وبالتالي قد توفر عوائد أعلى على المدى الطويل.

دعم القيم الاجتماعية

الاستثمار في TSME يعني دعم الشركات التي تساهم في تحسين المجتمع والحفاظ على البيئة، مما يعزز القيم الاجتماعية.

عيوب TSME

تقلبات أعلى

الاستثمار في الشركات الصغيرة والمتوسطة يمكن أن يكون أكثر تقلبًا من رؤية الشركات الكبرى، مما يزيد من مخاطر الاستثمار.

رسوم إدارية أعلى

غالبًا ما تكون الرسوم الإدارية في صناديق ESG مرتفعة نسبيًا نظرًا للتكاليف المرتبطة بتقييم ومعالجة البيانات المتعلقة بالاستدامة.

أداء غير مستقر

نظرًا لأن الشركات الصغيرة والمتوسطة تشهد نموًا بسرعة، فقد يكون أداؤها غير مستقر ويتأثر بأحداث السوق بشكل أكبر.

استراتيجية الاستثمار في TSME

استراتيجية الاستثمار طويل الأجل

يتطلب الاستثمار في TSME نظرة طويلة الأجل. الشركات الصغيرة والمتوسطة قد تستغرق وقتًا للنمو وتحقيق العوائد المرجوة. الاستثمار طويل الأجل يمكن أن يقلل من تأثير التقلبات قصيرة الأجل.

مراقبة الالتزامات ESG

من المهم مراقبة التزام الشركات بمعايير ESG على مر الزمن. الشركات التي لا تلتزم قد تتسبب في تراجع أداء الصندوق.

تعظيم العوائد من خلال التنويع

نظرًا لأن TSME يركز على الشركات الصغيرة والمتوسطة، يمكن دمجه مع صناديق أخرى تركز على الشركات الكبرى لتحقيق توازن وتنويع أكبر في المحفظة.

باختيار TSME، يمكن للمستثمرين أن يجمعوا بين الأرباح المالية والمساهمة في تحقيق الأهداف البيئية والاجتماعية، مما يجعلها خياراً جذاباً لتحقيق التوازن بين الربحية والمسؤولية.