ما هو SUSB؟ (المعنى، المزايا، العيوب)

في بيئة استثمارية تسعى إلى التوازن بين العوائد والاستدامة، يظهر SUSB كخيار رئيسي للمستثمرين الذين يرغبون في المساهمة في الأهداف البيئية والاجتماعية والحكومية (ESG) مع تحقيق عوائد ثابتة من السندات. في هذا المقال، سنتعرف على معنى SUSB ومزاياه وعيوبه وكيفية استثماره بنجاح.

ما هو SUSB؟

SUSB هو رمز لصندوق استثمار متداول يعرف بـ iShares ESG Aware 1-5 Year USD Corporate Bond ETF. يتميز هذا الصندوق بالتركيز على السندات التي تتوافق مع مبادئ الاستثمار البيئي والاجتماعي والحكومي. بعبارة أخرى، يستثمر الصندوق في الشركات التي تظهر التزامًا قويًا بالممارسات المستدامة والمسؤولة.

الخصائص الرئيسية لـ SUSB

• الاستثمار في السندات قصيرة الأجل: يركز الصندوق على السندات التي تتراوح مدتها بين 1 إلى 5 سنوات.
• التوافق مع معايير ESG: يستثمر في الشركات التي تتبع ممارسات استدامة قوية في مختلف المجالات.
• تنمية رأس المال مع تقليل المخاطر: يوفر العوائد المستدامة مع تقليل المخاطر الاقتصادية الناتجة عن التقلبات الكبيرة في السوق.

تكوين SUSB

يتكون SUSB من سندات شركات متنوعة في مختلف القطاعات الاقتصادية ولكن جميعها تتوافق مع معايير ESG. تشمل القطاعات الرئيسية الممثلة في الصندوق القطاع التكنولوجي، الصحي، والمالي بين غيرها. يتم اختيار السندات بناءً على تقييم شامل لممارسات ESG لكل شركة.

مزايا SUSB

التوافق مع معايير ESG

يمكّن SUSB المستثمرين من تخصيص أموالهم لشركات تتبع أفضل الممارسات البيئية والاجتماعية والحكومية. هذا لا يعزز الاستدامة فحسب، بل أيضًا يقلل من المخاطر المرتبطة بالاستثمارات في الشركات غير المستدامة.

استقرار العائدات

نظرًا لطبيعة السندات قصيرة الأجل، يتميز SUSB بقدرته على توفير عائدات مستقرة ومستمرة، مما يجعله خيارًا جذابًا للمستثمرين الذين يبحثون عن استقرار مالي معقول.

رسوم إدارية منخفضة

تشمل الرسوم الإدارية لـ SUSB نسب منخفضة جدًا تصل إلى 0.12٪ سنويًا، مما يجعل تكاليف الاستثمار الإجمالية منخفضة نسبيًا ويسهم في تعزيز صافي العوائد.

عيوب SUSB

عائدات أقل مقارنًة بالسندات ذات الأجل الطويل

بسبب تركيز SUSB على السندات قصيرة الأجل، قد تكون العائدات أقل مقارنة بالسندات ذات الأجل الطويل التي تقدم عادة معدلات فائدة أعلى.

حساسية للتغيرات في معدلات الفائدة

تتأثر سندات SUSB بالتغيرات في معدلات الفائدة، وقد يؤدي ارتفاع معدلات الفائدة إلى تقليل قيمة السندات الموجودة في الصندوق.

قيود استثمارية بسبب معايير ESG

على الرغم من أن التزام SUSB بمعايير ESG يعد ميزة، إلا أنه يمكن أن يحد من فرص الاستثمار في شركات مربحة ولكن لا تتبع معايير ESG بصرامة.

استراتيجية الاستثمار في SUSB

استراتيجية الاستثمار طويل الأجل

رغم أنه من الأفضل الاحتفاظ بـ SUSB على المدى الطويل لتحقيق الفوائد الكاملة من عوائد السندات واستقرارها، يمكن للمستثمرين أيضًا اعتباره جزءًا من إستراتيجيات التنويع المستدامة.

التنويع المستدام

يمكن استخدام SUSB كأداة لتنويع المحفظة الاستثمارية، حيث يضيف عنها توازنًا بفضل عوائدها المستقرة ومعاييرها المسؤولة. يمكن أن يكون هذا أكثر فعالية عند دمجه مع استثمارات أخرى تركز على القطاعات والأسواق المختلفة.

باتباع هذه الإستراتيجيات، يمكن للمستثمرين تحقيق فوائد متعددة تجمع بين العوائد المستقرة والالتزام بالاستدامة، مما يجعل SUSB خيارًا جذابًا لجميع أنواع المستثمرين.