ما هو SCHM؟ (المعنى، المزايا، العيوب)

يعد عدم الاستقرار في صناديق التقاعد العامة دافعاً مهماً للحاجة إلى التقاعد الخاص. في هذا السياق، يعتبر SCHM واحداً من صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) التي تستهدف الشركات المتوسطة الحجم في السوق الأمريكية. يمكن أن يوفر الاستثمار طويل الأجل في SCHM فرصة لتنويع المحفظة الاستثمارية وتحقيق عوائد مستدامة. في هذا المقال، سنتعرف على معنى SCHM، مزاياه وعيوبه، وكيفية استثماره بنجاح.

ما هو SCHM؟

SCHM هو صندوق استثمار متداول يتتبع مؤشر الشركات الأمريكية متوسطة الحجم. SCHM هو اختصار لـ Schwab US Mid-Cap ETF ويعرف أيضاً باسم "شواب". يتتبع SCHM مؤشر Dow Jones U.S. Mid-Cap Total Stock Market Index، الذي يستثمر في الشركات المتوسطة في السوق الأمريكية.

الخصائص الرئيسية لـ SCHM

• يستثمر في الشركات المتوسطة الحجم.
• يستهدف الشركات الأمريكية فقط.
• يتتبع مؤشر Dow Jones U.S. Mid-Cap Total Stock Market Index.

بعد اختيار الشركات، يتضمن المحفظة شركات متوسطة الحجم تختلف في القطاع والنشاط، ما يساهم في تنويع الاستثمار.

تكوين SCHM

يتكون SCHM من شركات متنوعة في القطاعات مثل التكنولوجيا والصناعة والخدمات المالية. يتضمن أسهم شركات مثل TE Connectivity، Lululemon Athletica، وPalo Alto Networks. يتميز التنوع في تكوين المحفظة بالاستثمار في مجموعة واسعة من القطاعات.

مزايا SCHM

تنويع المحفظة الاستثمارية

يوفر الاستثمار في SCHM تنويعاً للمحفظة بشكل كبير، ما يقلل من المخاطر المرتبطة بالتركيز على قطاع معين أو شركة واحدة.

رسوم منخفضة

تبلغ رسوم SCHM السنوية 0.04٪ فقط، مما يجعلها منخفضة جداً مقارنة بالكثير من صناديق الاستثمار الأخرى. الرسوم المنخفضة تزيد من صافي العائدات للمستثمرين.

فرصة لتحقيق نمو كبير

تاريخياً، أظهرت الشركات المتوسطة الحجم فرصة أكبر للنمو مقارنة بالشركات الكبرى، ما يتيح للمستثمرين فرصة تحقيق عوائد مالية كبيرة على المدى الطويل.

عيوب SCHM

تقلب السعر

قد تشهد الشركات المتوسطة حجماً من التذبذب أكثر من الشركات الكبرى، ما يؤثر على استقرار سعر السهم.

عدم توزيع أرباح عالية

تركز العديد من الشركات المتوسطة الحجم على إعادة استثمار الأرباح للنمو بدلاً من توزيعها على المستثمرين، مما يؤدي إلى عائد أرباح أقل.

مخاطر السوق اليابانية

رغم تنوع القطاعات، يعتبر SCHM معرضاً لمخاطر السوق الأمريكية بشكل خاص، ما قد يؤثر سلباً على العائدات في حالة تراجع السوق الأمريكي.

استراتيجية الاستثمار في SCHM

استراتيجية الاستثمار طويل الأجل

مثل معظم صناديق الاستثمار المتداولة، يتطلب الاستثمار في SCHM استثماراً طويل الأجل للاستفادة من النمو المستقر في الشركات المتوسطة الحجم.

توزيع المخاطر

من المهم توزيع الاستثمار بين عدة صناديق استثمار لتقليل المخاطر المرتبطة بالتركيز على صندوق واحد. يمكن دمج SCHM مع صناديق أخرى تركز على الشركات الكبيرة أو الشركات الصغيرة.

مراقبة السوق

يجب على المستثمرين مراقبة أداء السوق والشركات المكونة لـ SCHM بانتظام لضمان تحقيق أهدافهم الاستثمارية.

الاستثمار في SCHM يمكن أن يكون خياراً جيداً لتنويع المحفظة وتحقيق عوائد مستدامة على المدى الطويل.