ما هو NUBD؟ (المعنى، المزايا، العيوب)

يعد دمج معايير الاستدامة البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في استراتيجيات الاستثمار أمراً مهماً في الوقت الراهن. في هذا السياق، يعتبر NUBD (Nuveen ESG U.S. Aggregate Bond ETF) أحد الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) التي تستهدف الاستثمار المستدام في السندات الأمريكية. في هذا المقال، سنتعرف على معنى NUBD ومزاياه وعيوبه وكيفية استثماره بنجاح.

ما هو NUBD؟

NUBD هو صندوق استثمار متداول في البورصة يركز على الاستثمار في السندات الأمريكية مع دمج مبادئ الحوكمة البيئية والاجتماعية (ESG). NUBD هو اختصار لـ Nuveen ESG U.S. Aggregate Bond ETF. يتبع NUBD مؤشر Bloomberg Barclays MSCI US Aggregate ESG Select Index، الذي يهدف إلى استبعاد الشركات ذات الأداء البيئي والاجتماعي الحكومي الضعيف والتركز على الشركات التي تحقق أداءً مستقراً ومستداماً.

الخصائص الرئيسية لـ NUBD

• دمج معايير ESG: يستثمر الصندوق فقط في السندات التي تلتزم بمعايير استدامة بيئية واجتماعية وحوكمة.
• تنوع الأصول: يتكون محفظة الصندوق من مجموعة متنوعة من سندات الخزانة الأمريكية والسندات الحكومية الأخرى وسندات الشركات.
• استبعاد الشركات: يتم استبعاد الشركات التي لا تتوافق مع معايير الاستدامة المحددة.

مزايا NUBD

استثمار مستدام

يوفر NUBD فرصة للاستثمار في السندات الأمريكية مع الحفاظ على معايير الاستدامة البيئية والاجتماعية والحوكمة. يمكن للمستثمرين الذين يهتمون بالاستدامة أن يشعروا بالراحة لضمان أن أموالهم تساهم في الأهداف الاجتماعية والبيئية الإيجابية.

تنوع المحفظة

يتضمن NUBD مجموعة واسعة من الأصول، مما يقلل من المخاطر المرتبطة بانفرادية القطاعات. هذا التنوع يساعد في توفير استقرار أكبر للعائدات على المدى الطويل.

منخفض رسوم

تبلغ رسوم الإدارة لـ NUBD حوالي 0.20٪ سنوياً، وهي منخفضة نسبياً بالمقارنة مع العديد من الصناديق الاستثمارية الأخرى. التكاليف المنخفضة تعزز من صافي العائدات للمستثمرين.

استقرار العائدات

نظراً لأن الصندوق يتكون من سندات حكومية وسندات شركات من الدرجة الاستثمارية، فإن NUBD يوفر عائدات مستقرة نسبيًا مع مخاطر منخفضة مقارنة بالأدوات الاستثمارية الأكثر تقلباً مثل الأسهم.

عيوب NUBD

عائد أقل

بسبب التركيز على الاستثمار في السندات الحكومية وسندات الشركات المستقرة، فإن NUBD قد يوفر عائدات أقل مقارنة بالصناديق الاستثمارية المتداولة التي تستثمر في الأسهم أو السندات ذات المخاطر العالية.

قيود الاستثمار

قد تواجه القيود التي يضعها الصندوق من حيث استبعاد الشركات التي لا تحقق معايير الاستدامة البيئية والاجتماعية والحوكمة أو القطاعات ذات الأداء الضار، مما قد يعني فرص استثمارية أقل.

مشاكل التقييمات

قد تكون التقييمات المرتبطة بالحوكمة البيئية والاجتماعية غير دقيقة أو غير متسقة، مما يمكن أن يؤثر على اختيار الأصول في المحفظة.

استراتيجية الاستثمار في NUBD

استراتيجية الاستثمار طويل الأجل

يعتمد NUBD بشكل كبير على الاستثمار طويل الأجل في السندات المستقرة، لذا من الأفضل للمستثمرين الحفاظ على استثماراتهم في الصندوق لفترة طويلة للحصول على أفضل العوائد من استقرار السوق ومن التنافسية في أداء ESG.

إعادة الاستثمار

يتضمن استخدام عائدات الفوائد التي يتم توزيعها من الصندوق لإعادة استثمارها مرة أخرى في الصندوق نفسه لزيادة حجم المحفظة والتعظيم من أثر الفائدة المركبة بمرور الوقت.

التحليل الدوري

يُنصح المستثمرون بشكل دوري بمراجعة استثماراتهم في NUBD للتحقق من مدى تحقيق الأهداف الاستثمارية المرجوة ومدى تناسبها مع المعايير المستدامة المقررة.

يمكن لنمو الوعي بالاستدامة في المجتمع ولدى المستثمرين أن يعزز من أداء NUBD في المستقبل، مما يجعل هذا الصندوق خيارًا جذاباً للمستثمرين الباحثين عن استثمار أخلاقي واستدامة مالية.