ما هو IVLU؟ (المعنى، المزايا، العيوب)

تعد صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) واحدة من الأدوات المالية الأكثر شيوعاً للتنويع والاستثمار في مختلف الأسواق. في هذا السياق، يعتبر IVLU واحداً من الصناديق المتداولة الشهيرة التي تركز على الاستثمار الدولي بمعايير القيمة. في هذا المقال، سنتعرف على معنى IVLU، مزاياه وعيوبه، وكيفية الاستثمار فيه بنجاح.

ما هو IVLU؟

IVLU هو صندوق استثمار متداول شهير يركز على الأسهم ذات القيمة الدولية. اختصار IVLU يشير إلى iShares MSCI Intl Value Factor ETF. يتبع IVLU مؤشر MSCI World ex USA Enhanced Value Index، الذي يستثمر في الشركات الدولية ذات القيمة المنخفضة (بخلاف الولايات المتحدة) التي تتضمن خصائص قيمة قوية مثل العائد المرتفع على حقوق الملكية، نسب السعر للأرباح المنخفضة، والقيمة السوقية الصغيرة مقارنة بالسعر.

الخصائص الرئيسية لـ IVLU

• الشركات الدولية فقط (بخارج الولايات المتحدة).
• معايير قيمة محددة تهدف لاختيار الشركات ذات العائد المؤكد.
• التعرض للشركات الكبيرة والمتوسطة في الأسواق المتقدمة.

تكوين IVLU

يتكون IVLU من مجموعة متنوعة من الشركات العالمية البارزة التي تتمتع بقيم سوقية منخفضة نسبيًا مقارنةً بأقرانها. يوفر الصندوق تعرضًا على مجموعة واسعة من القطاعات بما في ذلك المالية، الطاقة، والرعاية الصحية. من خلال التركيز على القيمة، يتجه IVLU نحو الشركات المستقرة والمربحة التي تقدم إمكانيات للتقديرات السعرية طويلة الأجل.

مزايا IVLU

التعرض للأسواق الدولية

يمنح IVLU المستثمرين فرصة للتنويع الدولي بعيدا عن الأسواق الأمريكية. هذا التنويع يساعد على تقليل المخاطر المرتبطة بالتركيز على اقتصاد واحد ويتيح التعرض للفرص الاستثمارية الموجودة في الأسواق العالمية.

استثمار في أسهم القيمة

يعتمد IVLU على استراتيجية الاستثمار في أسهم القيمة، مما يعني اختيار الشركات التي تباع بأسعار أقل من قيمتها الحقيقية بغية تحقيق عوائد مرتفعة مع مرور الوقت. هذه الاستراتيجية تحمي عادة من التقلبات الكبيرة وتعزز الاستقرار.

رسوم معتدلة

تبلغ رسوم IVLU السنوية حوالي 0.30٪، وهي معقولة بالنسبة لصندوق استثمار متداول دولي. الرسوم المنخفضة تعني تكاليف أقل على المستثمرين، مما يزيد من صافي الأرباح.

عيوب IVLU

تعرض محدود للولايات المتحدة

نظرًا لأن IVLU يستثمر فقط في الأسهم خارج الولايات المتحدة، قد يحرم المستثمرون من فرص النمو القوية الموجودة في السوق الأمريكية، وهو ما يعتبر عيبًا بالنسبة للبعض الذين يرغبون في تعرض عالمي شامل.

حساس للتقلبات الدولية

يتعرض IVLU لتقلبات الأسواق الدولية بما في ذلك المخاطر السياسية والاقتصادية والجيوسياسية، مما قد يؤثر على أداء الصندوق وقد يؤدي إلى تقلبات في أسعار الأسهم.

نقص في التوزيعات المنتظمة

على عكس بعض الصناديق الأخرى التي تركز على توزيعات الأرباح، قد لا يقدم IVLU توزيعات أرباح منتظمة بنفس القدر، مما قد يكون عيبًا للمستثمرين الباحثين عن دخل ثابت.

استراتيجية الاستثمار في IVLU

تنويع المحفظة

يمكن استخدام IVLU كأداة لتنويع المحفظة الاستثمارية بعيداً عن الأسهم الأمريكية والتركيز على الأسواق الدولية. يمكن دمجه مع صناديق أخرى لتحقيق توازن مناسب بين النمو والاستقرار.

الاستثمار طويل الأجل

كما هو الحال مع معظم الصناديق المتداولة التي تركز على القيمة، فإن IVLU يناسب المستثمرين الذين لديهم أفق زمني طويل الأجل، حيث أن استثمارات القيمة تحتاج عادة إلى وقت لتحقيق تقدير في السعر.

إعادة استثمار الأرباح

يمكن للمستثمرين تعظيم عوائدهم من خلال إعادة استثمار الأرباح التي تحققها الشركات داخل الصندوق، مما يعزز من تأثير الفائدة المركبة بمرور الوقت.

في الختام، يعد IVLU خيارًا ممتازًا للمستثمرين الذين يبحثون عن التنويع الدولي واستراتيجية استثمار تعتمد على القيمة. من خلال الفهم الجيد لمزايا وعيوب هذا الصندوق، يمكن للمستثمرين اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة تسهم في تحقيق أهدافهم المالية طويلة الأجل.