ما هو IGIB؟ (المعنى، المزايا، العيوب)

مع تزايد الرغبة في تنويع الاستثمارات والبحث عن أدوات استثمارية مستقرة، يظهر صندوق الاستثمار المتداول (ETF) كأداة جذابة. في هذا السياق، يعتبر IGIB واحداً من صناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على سندات الشركات ذات الدرجة الاستثمارية بمدة استحقاق تتراوح بين 5 إلى 10 سنوات. في هذا المقال، سنتعرف على معنى IGIB ومزاياه وعيوبه وكيفية استخدامه بنجاح في الاستثمار.

ما هو IGIB؟

IGIB هو صندوق استثمار متداول يُعرف باسم iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond ETF. يتمثل الهدف الأساسي لهذا الصندوق في تقديم عوائد تتماشى مع أداء مؤشر يجمع بين سندات الشركات ذات الدرجة الاستثمارية بمدة استحقاق تتراوح بين 5 و10 سنوات. يتم إدارة هذا الصندوق بواسطة iShares، وهي واحدة من أكبر مزودي صناديق الاستثمار المتداولة في العالم.

الخصائص الرئيسية لـ IGIB

• استثمار في سندات الشركات ذات الدرجة الاستثمارية: يركز IGIB على سندات الشركات التي تصنف ضمن درجة الاستثمار، مما يقلل من مخاطر الائتمان ويزيد من الأمان.
• مدة استحقاق متوسطة: يستثمر في سندات ذات استحقاق يتراوح بين 5 إلى 10 سنوات، ما يوازن بين العائد والمخاطرة.
• تنويع: يحتوي الصندوق على مجموعة متنوعة من السندات من مختلف الصناعات، مما يقلل من المخاطر المرتبطة بصناعة معينة.

تكوين IGIB

يتكون IGIB من مجموعة متنوعة من السندات التي تصدرها شركات كبرى من مختلف القطاعات الاقتصادية، مثل القطاع المالي وقطاع الاتصالات والتكنولوجيا والطاقة. بصفة عامة، يعتمد على مؤشر Bloomberg Barclays U.S. 5-10 Year Corporate Bond Index.

مزايا IGIB

استقرار العائد

يمنح التركيز على السندات ذات الدرجة الاستثمارية للصندوق طابعًا مستقرًا وأمانًا نسبيًا، مما يجذبه إلى المستثمرين الذين يبحثون عن عوائد ثابتة ومستمرة دون مواجهة مخاطر كبيرة.

تنوع المحفظة

الاستثمار في IGIB يتيح التعرض لمحفظة واسعة من سندات الشركات المتنوعة من مختلف القطاعات الاقتصادية، مما يساعد في تخفيف المخاطر الناجمة عن التركيز في قطاع واحد.

رسوم منخفضة

تعتبر رسوم الإدارة السنوية لصندوق IGIB معقولة ومنافسة مقارنة بالأدوات الاستثمارية الأخرى، مما يزيد من جاذبيته للمستثمرين على المدى الطويل.

العائد المرتفع مقارنة بالسندات الحكومية

عادةً ما يقدم IGIB عوائد أعلى مقارنة بالسندات الحكومية، بفضل التركيز على سندات الشركات ذات الدرجة الاستثمارية.

عيوب IGIB

حساسية لتحركات أسعار الفائدة

من عيوب IGIB أنه حسّاس لتقلبات أسعار الفائدة. عندما ترتفع أسعار الفائدة، من المحتمل أن تنخفض أسعار السندات، مما يؤثر سلباً على القيمة السوقية لنصيب الفرد في الصندوق.

المخاطر الائتمانية

على الرغم من أن IGIB يستثمر في سندات ذات الدرجة الاستثمارية التي تعد أقل خطرًا، إلا أنها لا تزال تحمل بعض المخاطر الائتمانية، على الرغم من أنها أقل مقارنة بالسندات ذات التصنيف الأدنى.

عوائد محدودة

على الرغم من أن العائدات من السندات ذات الدرجة الاستثمارية تكون مستقرة، إلا أنها تكون في أغلب الأحيان أقل مقارنة بالأدوات الاستثمارية الأخرى ذات المخاطر الأعلى مثل الأسهم.

استراتيجية الاستثمار في IGIB

استراتيجية الاستثمار طويل الأجل

يتطلب الاستثمار في IGIB عادةً نهجًا طويل الأجل للاستفادة من العوائد المستقرة وتقليل المخاطر التي قد تنجم عن تقلبات السوق على المدى القصير.

التنويع

يمكن استخدام IGIB كجزء من محفظة استثمارية متوازنة. يمكن للمستثمرين استخدامه لتنويع استثماراتهم وتقليل المخاطر الكلية عن طريق استثمار جزء من رأس المال في سندات الشركات ذات الدرجة الاستثمارية.

إعادة استثمار العوائد

يمكن تحقيق الاستفادة القصوى من تأثير الفائدة المركبة عن طريق إعادة استثمار العوائد المستلمة من السندات مرة أخرى في الصندوق، مما يؤدى إلى نمو تدريجي في قيمة الاستثمارات.

IGIB يعد خيارًا مناسبًا للمستثمرين الذين يبحثون عن عوائد مستقرة وأمان نسبي مع تحمل مخاطر أقل نسبياً.