ما هو IBDS؟ (المعنى، المزايا، العيوب)

تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة واحدة من الأدوات المالية التي يجد فيها المستثمرون العديد من الفوائد. iShares iBonds Dec 2027 Term Corporate ETF المعروف أيضاً بـ IBDS، هو إحدى هذه الأدوات التي تهدف إلى توفير استثمار مستقر بآلية فريدة تتيح السيطرة على فترة الاستثمار وبالعائد المتوقع. في هذا المقال، سنتعرف على معنى IBDS ومزاياه وعيوبه وكيفية استثماره بنجاح.

ما هو IBDS؟

IBDS هو صندوق استثمار متداول يدار من قبل iShares، ويعرف باسم iShares iBonds Dec 2027 Term Corporate ETF. يهدف هذا الصندوق إلى توفير دخل ثابت ومستقر من خلال الاستثمار في السندات ذات الدرجة الاستثمارية والتي تستحق في ديسمبر 2027.

الخصائص الرئيسية لـ IBDS

• الاستثمار في السندات ذات الدرجة الاستثمارية.
• توزيع العوائد بشكل دوري مما يساعد على تحسين السيولة.
• تحديد مدة الاستثمار حتى نهاية ديسمبر 2027.

بعد ديسمبر 2027، يقوم الصندوق بتصفية الأصول وإعادة رأس المال المستثمر إضافةً إلى الأرباح لحملة الوحدات.

تكوين IBDS

يتكون IBDS من مجموعة من السندات ذات الدرجة الاستثمارية التي تصدرها شركات كبرى ومستقرة ماليًا. يكون التنوع في استثماراته من حيث القطاعات والشركات، مما يقلل من المخاطر المتعلقة بسندات فردية أو قطاع محدد.

مزايا IBDS

توفير دخل ثابت ومستقر

من خلال الاستثمار في سندات ذات الدرجة الاستثمارية، يمكن للمستثمرين الحصول على دخل دوري ثابت حتى استحقاق السندات في ديسمبر 2027. يساعد هذا على تقديم استقرار مالي ومعرفة متوقعة للعوائد القادمة.

حد من المخاطر

يتميز IBDS بتقليل المخاطر من خلال الاستثمار في مجموعة متنوعة من السندات ذات الدرجة الاستثمارية، والتي تعتبر أقل عرضة للتخلف عن السداد مقارنة بالسندات ذات الدرجات الأقل.

معرفة محددة لفترة الاستثمار

يتيح IBDS للمستثمرين معرفة فترة الاستثمار بشكل محدد حتى ديسمبر 2027، مما يساعد في التخطيط المالي الدقيق.

عيوب IBDS

قيود السيولة

على الرغم من أن IBDS يوفر توزيع العوائد بشكل دوري، إلا أن المستثمرين قد يواجهون بعض القيود في السيولة، حيث يتوجب الالتزام بالاستثمار حتى موعد الاستحقاق في ديسمبر 2027 للحصول على كامل العوائد.

تأثير التغيرات في أسعار الفائدة

يمكن أن تتأثر عوائد الاستثمار في IBDS بتغيرات أسعار الفائدة. إذا ارتفعت أسعار الفائدة، قد تنخفض قيمة السندات مما يؤثر على القيمة السوقية للصندوق.

استراتيجية الاستثمار في IBDS

استراتيجية الاستثمار طويل الأجل

يناسب IBDS المستثمرين الذين يبحثون عن دخل ثابت ومستقر ويرغبون في تحمل الاستثمار حتى نهاية المدة المحددة في ديسمبر 2027. يمكن الاستفادة من الفوائد المركبة من خلال إعادة استثمار العوائد الدورية في أدوات مالية أخرى تزيد من العوائد الإجمالية على المدى البعيد.

أداة للتحوط

يمكن أن يستخدم IBDS كأداة تحوط ضد التقلبات في الأسواق المالية، حيث يوفر استثمارًا أقل تقلبًا مقارنة بالأسهم والأسواق الناشئة، مما يساعد على تنويع المحفظة الاستثمارية.

بهذا، يمكن أن يكون IBDS خيارًا جيدًا للمستثمرين الذين يرغبون في استثمار مستقر ودخل دوري مع قلة المخاطر المتعلقة بتذبذب الأسعار.