ما هو FVD؟ (المعنى، المزايا، العيوب)

يعد عدم الاستقرار في صناديق التقاعد العامة دافعاً مهماً للحاجة إلى التقاعد الخاص. في هذا السياق، يعتبر FVD واحداً من صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) التي تستهدف توزيعات الأرباح طويلة الأجل ويستخدم على نطاق واسع للتحضير للتقاعد وتقليل فترة العمل. يمكن أن يوفر الاستثمار طويل الأجل في FVD لمدة 10 إلى 20 سنة عوائد شهرية تتراوح بين 200 و300 ألف درهم إماراتي. في هذا المقال، سنتعرف على معنى FVD ومزاياه وعيوبه وكيفية استثماره بنجاح.

ما هو FVD؟

FVD هو صندوق استثمار متداول مشهور في سوق الأسهم الأمريكية بسبب توزيعات الأرباح. FVD هو اختصار لـ First Trust Value Line Dividend Index Fund ويعرف أيضاً بصندوق "فيرست تراست". يتبع FVD مؤشر Value Line Dividend Index الذي يستثمر في الشركات التي تتميز بالتوزيعات المنتظمة والمستدامة للأرباح.

الخصائص الرئيسية لـ FVD

• الشركات التي تدفع توزيعات أرباح بانتظام وليس بالضرورة الشركات التي تمنح أعلى توزيعات.
• الشركات التي تتمتع بتصنيفات ائتمانية جيدة واستقرار مالي.
• الشركات التي لديها تاريخ موثوق به في تقديم عوائد مستقرة وبنسبة مخاطرة منخفضة.

يتم اختيار الشركات بناءً على مجموعة من المعايير مثل معدل توزيع الأرباح، الاستقرار المالي، والنمو في توزيعات الأرباح على مدى السنوات الأخيرة.

تكوين FVD

يتكون FVD من مجموعة متنوعة من الشركات المعروفة بتوزيعات أرباحها المستقرة مثل JNJ وAAPL وPG وPEP. يتم اختيار الشركات التي لا تزيد فقط من توزيعات أرباحها بانتظام، ولكنها أيضاً تقدم نسب نمو مستقرة للأرباح.

مزايا FVD

استدامة توزيعات الأرباح

أحد الأسباب الرئيسية لاختيار المستثمرين لـ FVD هو الاستدامة في توزيعات الأرباح. يعتبر السجل التاريخي لتوزيعات الأرباح المستقرة إيجابياً بالنسبة للكثير من المستثمرين. هذا يعكس استقرار الشركة المالي وقدرتها على الاستمرار في تقديم العوائد.

رسوم إدارية معقولة

تبلغ الرسوم السنوية لـ FVD حوالي 0.70٪. على الرغم من أنها ليست الأدنى في السوق، إلا أنها معقولة بالنسبة للمزايا التي يقدمها الصندوق من حيث تنوع محفظته واستدامة توزيعات الأرباح.

استقرار نسبي

يتميز FVD باستقرار نسبي في سعر السهم مقارنة بالصناديق المتخصصة في قطاع واحد كالتكنولوجيا، مما يُقلل من تقلبات السوق المحتملة ويجعلها جذابة للمستثمرين المتحفظين.

عيوب FVD

عائد الأرباح المتواضع

يصل عائد الأرباح لـ FVD إلى حوالي 2-2.5٪، وهو أقل من بعض صناديق توزيعات الأرباح المرتفعة مثل JEPI التي توفر عوائد تتجاوز 7٪. قد يكون هذا معدل العائد غير جذاب للمستثمرين الباحثين عن أرباح مرتفعة على الفور.

الرسوم الإدارية

رغم أن رسوم FVD معقولة، إلا أنها قد تكون أعلى من بعض صناديق المؤشرات الأخرى التي قد تقدم نفس الاستراتيجيات برسوم أقل، مثل SCHD.

استراتيجية الاستثمار في FVD

استراتيجية الاستثمار طويل الأجل

يتطلب الاستثمار في FVD استثماراً طويل الأجل لمدة لا تقل عن 10 سنوات. على الرغم من أن عائد الأرباح لـ FVD ليس عالياً مقارنة بصناديق توزيعات الأرباح الأخرى، إلا أنه يتميز بنمو مستقر في توزيعات الأرباح وزيادة ثابتة في سعر السهم.

تعظيم تأثير الفائدة المركبة

يمكنك تعظيم تأثير الفائدة المركبة من خلال استثمار مبلغ محدد شهرياً في FVD وإعادة استثمار الأرباح. هذا النهج يمكن أن يؤدي إلى نمو سريع في الأصول بمرور الوقت، مما يجعل FVD خياراً ممتازاً للتحضير للتقاعد وتأمين المستقبل المالي.

تنويع المحفظة

من الجيد تنويع المحفظة وعدم الاعتماد بشكل كامل على صندوق واحد. يمكن دمج FVD مع صناديق أخرى لتوزيع المخاطر وتحقيق الاستفادة القصوى من تنوع استراتيجيات الاستثمار المختلفة.

ختاماً، FVD هو خيار ممتاز للمستثمرين الذين يبحثون عن صندوق استثماري مستقر بتوزيعات أرباح مستدامة، ورسوم معقولة واستراتيجيات استثمار طويلة الأجل.