FNDA هو أحد صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) الشهيرة، ويستخدم على نطاق واسع لتنويع المحافظ الاستثمارية، خاصةً للمستثمرين الذين يبحثون عن فرص استثمارية في الشركات الصغيرة في الولايات المتحدة. سنتعرف في هذا المقال على معنى FNDA ومزاياه وعيوبه وكيفية استثماره بنجاح.
FNDA هو اختصار لـ Schwab Fundamental U.S. Small Company ETF ويعرف أيضاً باسم "شواب فيندمنتال". يهدف FNDA إلى تقديم نتائج استثمارية تقابل أداء مؤشر RAFI Fundamental U.S. Small Company Index، الذي يقيس أداء الشركات الصغيرة وفقاً لمقاييس أساسية محددة.
يتكون FNDA من شركات صغيرة متنوعة في العديد من القطاعات، بما في ذلك الصناعات، السلع الاستهلاكية، التكنولوجيا، والخدمات الصحية. يتم اختيار الشركات وفقاً لمقاييس الأداء الأساسي والقدرة على تحقيق النمو المستدام.
يقدم FNDA تنوعاً كبيراً في الاستثمارات من خلال التركيز على مجموعة واسعة من الشركات الصغيرة عبر مختلف القطاعات. هذا التنوع يمكن أن يقلل من المخاطر المرتبطة بالاستثمار في الشركات الصغيرة.
تعتبر استراتيجية الاستثمار في FNDA فريدة لأنها تركز على الشركات التي تتمتع بأداء مالي قوي استناداً إلى مقاييس أساسية مثل الأرباح، وتوزيعات الأرباح، وتدفقات النقد. هذا يساعد على اختيار الشركات التي يمكن أن تقدم نمواً مستداماً.
مثل العديد من صناديق Schwab، يتميز FNDA برسوم إدارة منخفضة، مما يجعله خياراً جذاباً للمستثمرين الذين يسعون لتقليل تكاليف الاستثمار.
الاستثمار في الشركات الصغيرة يرتبط عادةً بتقلبات سوق عالية. قد يشهد سعر السهم تغييرات كبيرة في فترة قصيرة، مما يزيد من المخاطر.
الشركات الصغيرة قد تواجه تحديات في السيولة مقارنةً بالشركات الأكبر، مما يمكن أن يؤثر على القدرة على بيع الأسهم عند الحاجة.
إذا مر السوق بفترة من التراجع، قد تكون الشركات الصغيرة أكثر عرضة للخسائر الكبيرة مقارنة بالشركات الكبيرة والمستقرة.
بسبب التقلبات العالية في الشركات الصغيرة، ينصح بالاستثمار في FNDA على المدى الطويل. يعطي هذا النهج الوقت للصندوق ليستفيد من النمو الأساسي للشركات.
ينصح بمراجعة وتجديد محفظة الاستثمار بشكل دوري لضمان أنها تتماشى مع الأهداف الاستثمارية والأداء المنتظر.
على الرغم من أن FNDA يقدم تنويعاً بحد ذاته، من الأفضل تنويع الاستثمارات في محفظتك بشكل أوسع، وذلك بضم صناديق استثمارية أخرى تركز على مختلف القطاعات والأحجام.
بهذا الشكل، يمكن للمستثمرين استخدام FNDA كجزء من استراتيجية استثمارية متوازنة ومستدامة لتحقيق أهدافهم المالية الطويلة المدى.