ما هو FIGB؟ (المعنى، المزايا، العيوب)

في عالم الاستثمار، تُعتبر صناديق الاستثمار المُتداولة (ETF) خياراً شائعاً بين المستثمرين الباحثين عن تنويع محافظهم بأقل التكاليف. في هذا السياق، يُعتبر FIGB واحداً من صناديق الاستثمار المُتداولة التي تركز على السندات ذات الدرجة الاستثمارية، مما يجعله خياراً جذاباً للمستثمرين الباحثين عن استقرار الدخل. في هذا المقال، سنتعرف على معنى FIGB ومزاياه وعيوبه وكيفية استثماره بنجاح.

ما هو FIGB؟

FIGB هو اختصار لـ*Fidelity Investment Grade Bond ETF*، وهو صندوق استثمار مُتداول يتمركز حول السندات ذات الدرجة الاستثمارية. يهدف FIGB إلى تحقيق عائد يتناسب مع أداء مؤشر سندات معينة، ويركز على السندات ذات الجودة العالية التي تعتبر مخاطرها منخفضة نسبياً.

الخصائص الرئيسية لـ FIGB

• استثمار في سندات ذات درجة استثمارية: يستثمر FIGB غالباً في سندات تم تقييمها بـ BBB- أو أعلى من قبل وكالات التصنيف الائتماني، مما يدل على جودة ائتمانية جيدة.
• تنويع السندات: يحتوي FIGB على مجموعة متنوعة من السندات الصادرة عن الشركات والحكومات المختلفة، مما يقلل من المخاطر.
• سيولة عالية: تمكن المستثمرين من شراء وبيع أسهم FIGB بسهولة.

تكوين FIGB

يتكون FIGB من مزيج من السندات الصادرة عن الشركات الكبرى والحكومات، مع تركيز على الشركات ذات الاستقرار المالي العالي والحكومات ذات الاستقرار السياسي والاقتصادي. تشمل هذه السندات السندات الحكومية الأمريكية، سندات الشركات الكبرى مثل Apple وGoogle، وسندات البلديات ذات التصنيف العالي.

مزايا FIGB

استقرار الدخل

يعتبر الاستثمار في FIGB جذاباً للمستثمرين الباحثين عن دخل ثابت ومستقر. توفر السندات ذات الدرجة الاستثمارية فوائد دورية وتعتبر أقل تقلباً مقارنة بالأصول الأخرى مثل الأسهم.

مخاطر أقل

بما أنها تستثمر في السندات ذات الدرجة الاستثمارية، فإن FIGB تحمل مخاطر أقل من الاستثمار في أسهم أو صناديق استثمار أخرى. تعتبر السندات ذات الدرجة الاستثمارية أقل عرضة للتخلف عن السداد.

تنويع المحفظة بسهولة

يمكن للمستثمرين الذين يبحثون عن تنويع محافظهم الاستثمارية بدون الحاجة إلى شراء سندات فردية تحقيق ذلك بسهولة من خلال الاستثمار في FIGB، مما يقلل من تكاليف المعاملات ويحسن الكفاءة.

عيوب FIGB

عائد أقل

على الرغم من أن FIGB يعتبر آمناً نسبياً، إلا أن العائد على الاستثمار قد يكون أقل مقارنة بالاستثمارات ذات المخاطر الأعلى مثل الأسهم أو السندات ذات العائد المرتفع. يتراوح العائد النموذجي لـ FIGB بين 2-3٪ سنوياً.

تأثر الأسواق

يمكن أن يتأثر FIGB بتغيرات أسعار الفائدة وأسواق السندات، حيث سيؤدي ارتفاع أسعار الفائدة إلى انخفاض أسعار السندات والعكس صحيح. هذا قد يؤثر على القيمة الاجمالية للصندوق.

استراتيجية الاستثمار في FIGB

استراتيجية الاستثمار طويل الأجل

يعتبر FIGB خياراً ممتازاً للاستثمار طويل الأجل خاصة في المحافظ الاستثمارية التي تركز على توفير دخل ثابت ومستقر مع تقليل المخاطر. يمكن أن يكون أداة جيدة للتحضير للتقاعد أو كمصدر دخل ثاني.

التنويع من خلال الاستثمار الدوري

لزيادة الفائدة من الاستثمار في FIGB، يمكن اتباع نهج الاستثمار الدوري عن طريق شراء المزيد من الأسهم بمرور الوقت. هذه الاستراتيجية تساعد في تقليل متوسط تكلفة السندات المكتسبة ويمكن أن تؤدي إلى تحسين العائد على المدى الطويل.

باختيار FIGB، يمكن للمستثمرين الاستفادة من مزايا سندات الدرجة الاستثمارية مع تحقيق استقرار مالي على المدى الطويل.