ما هو DEED؟ (المعنى، المزايا، العيوب)

تتطلب الحاجة إلى التنويع والإستثمار في الأدوات المالية المتطورة الاهتمام بصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) المختلفة. يعتبر DEED واحداً من هذه الصناديق التي يمكن أن تكون جزءاً فعالاً من أي محفظة استثمارية. في هذا المقال، سنتعرف على معنى DEED ومزاياه وعيوبه وكيفية استثماره بنجاح.

ما هو DEED؟

DEED هو صندوق استثمار متداول (ETF) في سوق الأسهم الأمريكية متخصص في الأوراق المالية المعنونة. DEED هو اختصار لـ First Trust TCW Securitized Plus ETF. يركز الصندوق على الاستثمار في أنماط متعددة من الأوراق المالية المعنونة والمشتقات المعقدة ذات العائد المرتفع.

الخصائص الرئيسية لـ DEED

• الاستثمار في الأوراق المالية المعنونة: يشمل ذلك الرهون العقارية والأوراق المالية المدعومة بالأصول التي تقدم عوائد ثابتة.
• إدارة نشطة: يستخدم DEED إدارة نشطة لتحسين العوائد وإدارة المخاطر.
• تنويع الاستثمارات: يتنوع استثمار DEED بين عدة فئات من الأوراق المالية مثل RMBS وCMBS وABS.

من خلال استراتيجياته المتقدمة، يسعى DEED إلى تقديم عائدات جذابة مع إدارة دقيقة للمخاطر.

تكوين DEED

يتكون DEED من مجموعة متنوعة من الأوراق المالية المعنونة مثل الرهون العقارية المدعومة من الحكومة، الأوراق المالية المدعومة بالأصول، والأوراق التجارية المدعومة بالرهون. يتم اختيار هذه الأوراق بعناية لضمان توازن بين العوائد والمخاطر.

مزايا DEED

تنويع الاستثمارات

يوفر DEED تنويعاً واسعاً عبر أنواع مختلفة من الأدوات المالية المعنونة، مما يقلل من المخاطر المرتبطة بالتركيز على نوع واحد من الأوراق المالية. هذا التنويع يمكن أن يحمي المستثمر من تقلبات السوق في قطاع معين.

الأداء من خلال إدارة نشطة

بفضل الإدارة النشطة، يمكن لـ DEED التكيف مع الظروف السوقية المتغيرة بسرعة، مما يمكنه من الاستفادة من الفرص الجديدة وتجنب المخاطر المحتملة. يتم تحقيق ذلك عبر التحليل الدقيق والاختيار المتميز للأوراق المالية.

عوائد ثابتة

بفضل تركيزه على الأوراق المالية المعنونة، يمكن لـ DEED تحقيق عوائد ثابتة ومستدامة على مدى السنوات. يعتبر ذلك ميزة هامة للمستثمرين الذين يسعون إلى تحقيق استقرار مالي طويل الأمد.

عيوب DEED

الرسوم المرتفعة

تأتي الإدارة النشطة بتكلفة إضافية، مما يجعل الرسوم السنوية لـ DEED أعلى من بعض صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى. هذه الرسوم قد تؤثر على صافي العوائد إذا لم تتحقق العوائد المرغوبة.

التعقيد في الفهم

يمكن أن يكون الهيكل المعقد لـ DEED عائقاً لبعض المستثمرين، خاصة إذا كانوا غير مألوفين بالأوراق المالية المعنونة. فهم كيفية عمل هذه الأوراق وكيفية تحقيق العوائد منها يتطلب مستوى معين من الخبرة.

مخاطر السوق

مثل أي استثمار آخر، يرتبط DEED بمخاطر السوق والقطاع. الأداء المستقبلي قد يتأثر بعوامل اقتصادية متعددة مثل تغيرات الفائدة والسياسات المالية والنقدية.

استراتيجية الاستثمار في DEED

معرفة المخاطر وإدارتها

من المهم للمستثمرين أن يكونوا على دراية بكافة المخاطر المرتبطة بالاستثمار في الأوراق المالية المعنونة. إدارة هذه المخاطر يتطلب متابعة دقيقة للأداء وتحديث الإستراتيجيات وفقاً للظروف الاقتصادية.

الاستثمار طويل الأمد

كما هو الحال في صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى، يمكن أن يكون الاستثمار طويل الأمد في DEED ناجحاً. يساعد هذا في تقليل تأثير التقلبات السوقية والتمتع بالفوائد الناتجة عن العوائد المستمرة.

التحديث الدوري للمحفظة

يجب على المستثمرين أن يراجعوا محفظتهم الاستثمارية بانتظام ويتأكدوا من أن DEED لا يزال يتوافق مع أهدافهم المالية والمستوى المقبول من المخاطر. التحديث الدوري يمكن أن يساعد في تطبيق التعديلات اللازمة وتحقيق الأهداف الاستثمارية بشكل أفضل.

باختصار، يعتبر DEED أداة استثمارية قوية توفر تنويعاً وإدارة فعالة للعوائد والمخاطر. يمكن أن يكون إضافة قيمة لأي محفظة استثمارية إذا تم فهمه واستخدامه بشكل صحيح.